第1页共8页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共8页承保理赔流程控制及单证流转（讲义稿）课程名称承保理赔流程控制及单证流转课程目的通过学习使新员工了解公司两核流程控制岗位、程序和涉及的单证。课程大纲一、大纲内容及时间安排1、车险承保流程控制及单证25分钟2、车险理赔流程控制及单证15分钟3、非车险承保流程控制及单证20分钟4、非车险理赔流程控制及单证10分钟二、重点及难点无授课时间70分钟授课方式讲授、单证示范授课资料投影片、公司单证注意事项注意公司业务管理制度变化和单证变化及时更新内容和单证我司的两核工作原则是“事前加强调查分析，事中注意程序控制，事后强调服务监督”。内控制度的核心就是程序控制、行为控制，程序控制是贯彻管理思想、实现工作目标的保障。本篇分车险和非车险两大类，承保和理赔两大职能，讲述事中如何控制，以及控制过程中涉及的单证流转，使学员对公司的业务管理流程有一清晰的认识，在业务实践中严格执行。第一部分车险承保控制及单证流转一、岗位分工控制—谁来控制（见图岗位分工控制）二、承保流程控制--单证示范（投保单、承保业务报批表、保险单、发票、保单、发票借出审批单、手续费批单）第2页共8页第1页共8页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共8页（一）目的规范承保流程、防范承保风险、确保承保利润（二）流程控制1、业务员协助客户准备齐全的投保资料，指导填写投保单，要求要素清楚、完整、真实；（转入核保流程图讲解）2、核保人按照公司《两核工作政策》审核投保单。按《验车工作指引》决定是否验车，填写验车单。3、核保人审核承保条件与费率匹配；投保/批改资料的齐备性和准确性。4、审核高保额/限额；免赔等设定是否合理，特约条件是否恰当5、权限内业务核保通过。（远程核保先录单后核保）6、超出高级核保人核保权限的业务，由机构首席核保人填写《承保业务报批表》，并按照公司《两核工作政策》的要求将所有承保资料依程序上报总公司业务管理中心。7、总公司业务管理中心核保人按照公司《两核工作政策》的规定审核承保资料，在《承保业务报批表》上签署核保意见，通知下一级投保人并将承保资料退回。转回承保流程控制流程图8、出单员录入准确、完整、及时，打印保险单证和发票。9、核保人对保单内容进行复核，及时纠正出单错误；10、出单员及时、准确清分单证。11、业务员填制《保单、发票借出审批单》，明确借出时限。12、业务员及时将保单、发票及时送达客户，并按保单约定交费期限向客户收取保险费。13、出单员按《业务单证管理办法》对业务单证进行及时、完整地装订归档。14、及时按保单业务联逐单挂应收。15、以毛保费入帐，并及时登录保费收入台帐；在发票业务、帐务联上盖收讫章，并将发票业务联及时返还单证管理员。16、依据核保人核定的手续费比例缮制手续费批单。17、转帐支付手续费。第二部分车险理赔控制程序及单证流转一、岗位分工控制—谁来控制（见图岗位分工控制）二、理赔流程控制单证示范：《机动车辆保险报案登记表》、《核赔流转单》〈查勘通知单〉《代查第3页共8页第2页共8页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共8页勘委托书》、《机动车辆保险现场查勘记录》，《出险通知书》、《保险车辆修复定损单》〈人伤查勘报告〉〈财产损失清单〉、〈超权限定损单报批表〉《机动车辆保险赔款计算书》〈超权限赔案审批单〉（一）目的（二）流程控制1、接报案1.1接报案人员电话接听或接待客户柜台报案，详细了解记录标的出险时间、地点、原因、损失大小、联系方式等，填写《机动车辆保险报案登记表》，初步判断是否保险责任，核查保费到帐情况，在电脑界面录入报案信息，确保电脑记录与手工记录一致1.2接报案人员在《核赔流转单》上登记报案时间、车牌号码、报案号，打印抄件，填写〈查勘通知单〉通知查勘人员查勘现场。1.3如果是异地出险需要委托查勘定损的，按照《代理查勘管理办法》要求，接报案人员立即发出《代查勘委托书》。1.4建立未决案卷，收集索赔资料。2、现场查勘2.1查勘定损人员...
