某证券公司营销管理部操作流程内控手册VIP专享VIP免费

第1页共31页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共31页巨田证券有限责任公司营销管理部经纪业务操作流程内控手册强化内控、规范运作是现代企业经营管理的生命线。根据中国证监会发布的《证券公司内部控制指引》以公司各项业务流程制定本业务操作流程内控手册。本手册内容包括：一、帐户管理：开户、资料变更及挂失、密码修改、清密、非交易过户、撤消指定交易、转托管、销户二、资金存取：柜台存取、转账存取、申请开通银证转帐三、委托买卖：柜台委托、非柜台委托四、清算交割：清算、交割五、差错处理第2页共31页第1页共31页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共31页六、应急处理。第3页共31页第2页共31页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共31页业务流程风险控制操作者：营业部全体员工业务流程风险控制监督者：营业部经理开户帐户挂失、变更密码修改、清密非交易过户撤消指定交易、转托管、销户开通柜台存取网申请开通银证转帐上转账存取交易柜台委托电话报单委托非柜台委托自助及电话自动委托撤单网上委托证券查询投资咨询差错处理应急处理业务监督、检查、电脑实时监控经纪业务流程主要风险控制点●帐户管理应专岗专人负责，其他岗位和人员不得兼办或串岗●资金柜必须和其他柜分开，其它柜电脑终端无权进入资金柜系统●资金柜和其他柜员不得兼职或串岗●电脑、财务人员与经纪业务等部门、人员不得兼职或混合操作●电脑人员不得兼任清算员●各专柜及部门电脑用户权限应按职责严格限制并经常检查，人员变化应及时调整，操作密码要经常更换●不得私下接受及全权代理客户办理开户、指定或撤消指定交易、转托管、资金存取、银证转帐申请、委托买卖及交割等清算交割委托买卖帐户管理资金存取第4页共31页第3页共31页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第4页共31页代理开证券帐户业务流程主要风险点风险性质控制措施否是否不符●开户资料不全▲违反中国证券登记结算有限◆严格按“实时开户业务指南”操作资料、证件与本人不符公司相关规定◆认真审核身份证对有可疑之处的证●伪造证件▲产生纠纷导致公司损失件应进行必要鉴别◆确保客户开户资料的完整性、真实性、有效性、同一性●市场禁入人员参与交易▲开户代理机构及其开户代办◆境外自然人，未满十六岁的中国居民，点因违规或操作失误而产生现役军人，人民武装警察持军人证，的一切经济损失和法律责任武警不得设立帐户，均由该开户代理机构承担◆法人投资者申请设立帐户应提交营业▲产生纠纷导致公司损失执照原件及复印件或复印件加盖发证机关确认章、法定代表人证明书、法定代表人授权委托书、法定代表人的效身份证明文件复印件、经办人身份证原件及复印件◆境外企业不得设立帐户◆没有法人资格的企业单位、事业单位及社会团体不得设立帐户◆保险公司只允许设立基金帐户代理开户开户资料、复印件留存归档代办开设证券帐户本人提出开户申请填写“证券帐户申请表”并提供客户证件代理委托书不受理审核申请资料复印录入核对打印帐户卡收取开户费交客户资料上传第5页共31页第4页共31页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第5页共31页帐户管理－－－开户（资金帐户）1－1帐户管理－开户（个人开户）业务流程风险控制操作者：开户柜工作人员业务流程风险控制监督者：综合部经理风险性质控制措施●开户资料不全▲违反《证券法》第134、◆严格按“经纪业务操作流程”操作开户证件不全138条◆必须持本人身份证，股东帐户卡等资料、证件与本人不符合法证件查验身份证◆同名银行帐号的预留证券帐户卡●伪造证件、过期证件▲盗卖隐患、产生交易纠纷◆认真审核身份证和证券帐户卡，对有否可疑之处的证件应进行必要鉴别●借用证券代码卡注意证件期限●非法证券交易者▲违反《证券法》37条、◆禁止客户借用他人证券代码卡是市场禁入者第74条◆不得受理法人以个人名义开立帐户不符◆证券公司、证券交易所等从业人员不得开户、市场禁入者其禁入期未满不得开户符●非本人签署▲为今后交易...