江苏省新设银行业金融机构支付结算管理与服务操作规程VIP免费

附件江苏省新设银行业金融机构支付结算管理与服务操作规程目录1.银行业金融机构加入支付系统操作规程..12............................................................92.银行业金融机构加入全国支票影像交换系统操作规程...........................................93.银行业金融机构加入境内外币支付系统操作规程................................................124.银行业金融机构加入同城票据清算和交换系统操作规程.......................................195.银行业金融机构加入人民币银行结算账户管理系统、联网核查公民身份信息系统操作规程...................................................236.银行业金融机构开办票据业务操作规程26第1页共44页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共44页1.银行业金融机构加入支付系统操作规程（试行）第一章总则第一条为进一步加强支付系统准入管理，根据中国人民银行《银行业金融机构加入、退出支付系统管理办法》等相关规定，特制定本操作规程。第二条本操作规程适用于江苏省内各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、外资商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用社等办理支付结算业务的银行业金融机构。第二章加入流程第三条银行业金融机构以直接参与者身份加入支付系统的，应具备下列条件：（一）经银行业监督管理机构批准办理人民币结算业务；（二）在中国人民银行开设人民币存款账户；（三）满足加入支付系统的技术条件及安全性指标；第2页共44页第1页共44页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共44页（四）内部控制制度健全；（五）具有可行的防范和化解支付清算风险的预案；（六）中国人民银行规定的其他条件。第四条银行业金融机构以间接参与者身份加入支付系统的具体条件，由代理其清算资金的直接参与者确定。第五条银行业金融机构以直接参与者身份加入支付系统，应按照申请、审查、实施、加入四个阶段分别按照规定的程序逐一依次办理。申请是指银行业金融机构提出加入支付系统要求的行为。审查是指中国人民银行及其分支机构审核、批准银行业金融机构加入支付系统申请的行为。实施是指银行业金融机构按规定做好加入系统各项业务和技术准备工作的行为。加入是指银行业金融机构正式接入支付系统的行为。第六条申请。银行业金融机构申请加入支付系统，应向中国人民银行当地分支机构报送以下材料：（一）申请书。申请书应对以下内容作详第3页共44页第2页共44页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共44页细描述：1.机构全称、机构注册所在地；2.支付结算业务状况；3.内部管理状况、人员配置状况；4.接入方式（直连或间连）；5.支付系统行号信息，包括直接参与者名称、参与者行号、参与者属性、所在节点代码、开户人行行号、行别代码、所在城市代码、参与者地址、邮政编码、电话号码、电子邮件地址等。（二）工商营业执照、金融机构法人许可证或金融机构营业许可证原件及复印件、银行业监督管理机构有关批文；（三）加入支付系统之前防范和化解支付清算风险的预案;（四）加入支付系统之前内部控制制度;（五）在当地人民银行开设人民币存款账户证明。第七条审查。人民银行分支机构受理申报材料后，应按规定尽快完成初审。对符合加入条件的，形成书面意见（附申报材料），并经分管行长同意，逐级上报。第八条实施。银行业金融机构应在收到加入支付系统的书面批准后2个月内完成以下第4页共44页第3页共44页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第4页共44页准备工作：（一）按照规定配置安装前置机、网络和密押设备;（二）完成支付系统相关业务、技术和操作培训;（三）以直连方式接入的银行业金融机构应根据支付系统接口规范完成接口软件开发及行内系统改造；（四）中国人民银行规定的其他事项。第九条人民银行当地分支机构应组织支付和科技部门对银行业金融机构加入支付系统的实施工作进行现场验收，验收完毕后应出具验收报告。验收内容分为组织、业务和技...