支行一季度案件防控自查情况报告为持续强化我行内控机制建设，严格落实合规与风险管理，不断完善案件防控长效机制，全面提升案件防控能力，有效遏制案件发生，根据《全省农村合作金融机构案件风险专项排查方案》（皖农信联办【20XX】1号）文件，明农商银发【20XX】24号关于印发《安徽明光农村商业银行案件风险专项排查方案的通知》等文件精神，结合我行实际情况，展开自查，并将工作总结如下。一、成立组织，落实案防责任（一）成立“案件防控”工作领导小组，负责制定我行的案防工作计划、指导、推动，督促本行案防工作有效开展，及早防范和化解案件风险，具体成员是：组长：解安红成员：高士宇陈星张蕾李寿斌周勇季全丽刘巧梅黄玉环谢进龙李妍傅玲玲刘艳辉涂嘉宁张雷葛红萍汪光宇钱雪我行行长解安红为案防工作第一责任人，全面落实总行的案防工作任务。二、认真培训，强化防控意识（一）认真学习、领会案防最新文件精神。我行按照总行要求，组织员工利用“周学习日”，视频会议，晨会认真学习省联社、本行的所有文件，要求做好笔记记录，重点加强案件防控方面的学习，领会精神实质，切实把握要义，增强案件防控意识。（二）开展主题活动。我行近几年新招大学生较多，我行重点对新员工进行案防教育管理。新招员工具有知识结构新、接受能力强、计算机使用水平高等特点，但同时也存在法制观念不牢、抵制不良习气能力不强等弱点，稍有不慎，就会滑向违规、犯错的边缘；组织员工观看现实案例，开展以案说法，充分提高员工案件防控的重要性认识；建立员工谈心谈话制度和对员工账户监测制度，依据《安徽明光农村商业银行股份有限公司员工账户管理制度》（明农商银发【20XX】93号）、《安徽明光农村商业银行股份有限公司员工八小时外行为管理第1页共4页制度》（明农商银发【20XX】95号）等文件精神、我行支行长通过谈话，及时掌握员工最新的思想动态，将员工背景考察、职业操守、八小时内外行为等要素纳入案防管理范畴，加大对员工过度消费、负债和频繁请假等异常行为的监督力度。（三）积极参加测试，促进学习。一是积极参加总行开展的定期或不定期全员案防知识测试;二是认真撰写心得体会，三是总行举办案件防控知识竞赛和演讲比赛，我行员工应积极踊跃的参加，通过测试、竞赛，充分发挥全员认真、扎实、深入学习政策、法规的积极性和主动性，形成先进的合规文化，切实增强法制观念和案防意识。三、定期进行自查，防范案件风险按照总行要求按季开展案件风险排查，每个季度确定一个排查主题，第一季度我行重点排查信贷业务资产排查，内控制度排查。主要排查内容及自查结果如下：（一）信贷业务风险排查1.每笔贷款申请、调查、审核审批、发放、贷后管理等各环节涉及的所有经办人员，是否明确签署意见、签名、签章，是否有空签和代签。自查情况：我行贷款申请、调查、审核审批、发放、贷后管理等各环节均按规定流程办理，有明确签署意见、签名、签章，并无空签和代签现象存在2.农户小额信用贷款是否是借款人本人办理、本人开户，贷款是否划入借款人指定账户，是否存在假冒名、借名贷款。自查情况。我行农户小额信用贷款均为借款人本人办理、本人开户，贷款申请成功后资金均划入借款人指定账户吗，不存在假冒名贷款，借名贷款。3.抵质押物贷款的抵押物品、资产和质押单证、合同、他项权证等，贷款支行（部）是否双人、实地查证、核验；大额抵质押贷款总行业务管理部是否派人实地查证、核验；是否存在诈骗贷款。自查情况。我行抵质押物贷款的抵押物品、资产和质押单证、合同、他项权证等，均为双人实地查证、核验；并不存在诈骗贷款。第2页共4页4.担保贷款是否认真核实担保人资信状况，是否有夫妻互保、关联企业互保，是否存在套取信贷资金。自查情况。我行担保贷款均认真核实担保人资信状况，不存在夫妻互保、不存在关联企业互保，不存在套取信贷资金。5.与担保公司、小额贷款公司、典当行等业务合作风险排查。自查情况：我支行未与担保公司、小额贷款公司、典当行合作（二）内控制度排查1、签订20XX年《安徽明光农村商业银行案件防控责任书》年初时，总行即与支行长签订20XX年《安徽明光农...
