中国某银行理财类业务指引_制度规范_工作范文_实用文档VIP免费

中国邮政储蓄银行理财类业务指引目录业务部分_______________________________________________1第一章术语_________________________________________1第一节代理国债业务_________________________________1第二节代销基金_____________________________________2第三节人民币理财___________________________________4第二章个人理财类业务________________________________8第一节理财类交易账户处理___________________________8第二节国债业务处理________________________________18第三节基金业务处理________________________________58第四节人民币理财业务处理__________________________77第五节专户理财业务处理____________________________98第六节业务单证管理________________________________99第七节业务报表管理_______________________________100第三章机构理财类业务______________________________108第一节基本业务___________________________________108第二节机构凭证式国债业务_________________________125第三节机构基金业务_______________________________146第四节机构理财业务_______________________________171第五节机构专户理财业务___________________________183第六节业务单证管理_______________________________185第七节业务报表管理_______________________________186附录_________________________________________________189第一章单证列表____________________________________189第二章交易代码表__________________________________194第一节公共交易___________________________________194第二节代理国债业务_______________________________196第三节代销基金业务_______________________________200第四节人民币理财业务_____________________________202第三章单证样式____________________________________205业务部分第一章术语第一节代理国债业务第一条储蓄国债（电子式）：财政部在中华人民共和国境内发行，通过代销机构面向个人投资者销售的、以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。第二条凭证式国债：财政部在中华人民共和国境内发行，通过凭证式国债承销团，以凭证式国债收款凭证方式（或电子方式）记录债权的不可流通的人民币债券。第三条储蓄国债（电子式）托管账户：投资者在代销机构开立的用以记载其储蓄国债（电子式）债权及变动情况的账户。第四条固定利率债：国债的计息利率（即票面利率）是唯一的，并且在发行时已确定，该品种的付息方式有利随本清和定期付息两种。第五条通胀指数债：国债的本金或利息根据某种物价变量定期进行调整的债券产品，该品种的付息方式有利随本清和定期付息两种。第六条提前兑取开始日:投资者可以开始提前兑取某期I国债的规定起始日期。第七条提前兑取计息开始日：投资者认购国债后，在该日期前提出提前兑取申请，不计利息，只还本金。第八条非交易过户：非交易引起的债券所有权转移，包括法院扣划、抵债、赠予、遗产继承、资产归并等。第九条非交易工作日:在付息日和到期日前N个法定工作日前停止办理提前兑取、非交易过户等业务。（N由总行进行参数设置，现为2天。）第十条业务截止日：代销机构因某期国债还本付息等原因而停止办理提前兑取、非交易过户等业务的日期。业务截止日当日日间仍可办理上述业务。第十一条冻结：根据司法机关出具的账户冻结文件对账户进行冻结。冻结资产不得进行交易，冻结有效期最长为N个月（由总行进行参数设置，现为6个月）。第十二条财产证明：应国债持有人申请，中国邮政储蓄银行为其持有国债资产所出具的证明。第十三条国债质押贷款：借款人以未到期国债资产作为质押物，从贷款银行取得人民币贷款，按期归还贷款本息的一种贷款业务。第二节代销基金第一条开放式基金：是指基金份额总额不固定，基金份II额可以在基金合同约定的时间和地点进行申购或赎回的一种基金运作方式。第二条认购：指在基金募集期内，客户申请购买基金份额的行为。第三条申购：指在基金成立后客户申请购买基金份额的行为。第四条分红方式：是指客户获得一定的投资回...