商业银行经营管理现金资产管理课件目录CONTENTS•现金资产概述•商业银行现金资产管理•商业银行现金资产的风险管理•商业银行现金资产的盈利性管理•商业银行现金资产管理的前沿问题•案例分析01现金资产概述现金资产的定义01020304现金资产库存现金在中央银行的存款在途托收现金是指商业银行持有的库存现金以及与现金等同的可随时用于支付的资产。是指存放于商业银行金库中的现钞，包括营业日终了存放于营业网点的现钞。是指商业银行存放在中央银行的资金，即存款准备金。是指商业银行收到的，尚未收妥入账的现金。现金资产的重要性010203保持流动性满足监管要求保障安全性现金资产是商业银行流动性最强的资产，可以随时用于满足客户的提现和贷款需求。现金资产是商业银行必须满足的法定准备金要求，是监管机构对商业银行进行监管的重要指标之一。现金资产可以作为商业银行应对突发风险的重要储备，有助于保障银行经营的安全性。现金资产的分类库存现金在途托收现金是指存放于商业银行金库中的现钞，包括营业日终了存放于营业网点的现钞。是指商业银行收到的，尚未收妥入账的现金。在中央银行的存款在其他银行的存款是指商业银行存放在中央银行的资金，即存款准备金。是指商业银行在其他银行的存款，包括同业存款和代理行存款等。02商业银行现金资产管理现金流入管理流入来源管理流入计划管理流入效率管理对商业银行的现金流入来源进行分类管理，包括对公业务、个人业务、同业业务等，确保各类业务产生的现金流入能够及时、准确地进入银行系统。制定合理的现金流入计划，预测未来一段时间内的现金流入量，以便为银行的资金运用提供充足的流动性。通过优化业务流程、提高服务质量等方式，提高现金流入的效率，降低运营成本。现金流出管理流出用途管理流出效率管理对商业银行的现金流出用途进行分类管理，包括贷款发放、投资支出、运营费用等，确保各类用途的现金流出能够按照计划进行。通过优化业务流程、提高服务质量等方式，提高现金流出的效率，降低运营成本。流出计划管理制定合理的现金流出计划，预测未来一段时间内的现金流出量，以便为银行的资金筹集提供依据。库存现金管理库存现金结构管理对库存现金的结构进行合理配置，包括不同面额的钞票、硬币等，以满足客户的不同需求。库存现金规模管理根据银行的业务规模和运营需求，合理确定库存现金规模，避免因库存过多或过少而影响银行的正常运营。库存现金安全管理采取有效的措施保障库存现金的安全，防止被盗、被抢等风险。在途托收现金的管理在途托收现金的监控对在途托收现金进行实时监控，掌握其流向和状态，确保其安全可靠。在途托收现金的催收及时催收在途托收现金，缩短在途时间，提高资金使用效率。在途托收现金的风险控制采取有效的风险控制措施，降低在途托收现金的风险。商业银行现金资产的风险03管理现金资产风险的种类流动性风险信用风险由于现金供应不足或现金需求过大导致的资金流动性问题，可能影响银行的正常运营。由于借款人违约导致的贷款损失，影响银行的资产质量。市场风险操作风险由于市场利率、汇率等波动导致的现金价值变动，影响银行的财务状况。由于内部管理不善或人为失误导致的风险，可能引发资金损失。现金资产风险的防范措施流动性管理风险管理机制信贷风险管理市场风险管理建立流动性储备，通过合理的资金调度和同业拆借等手段，确保足够的现金供应。建立完善的风险管理制度，定期进行风险评估和压力测试，及时发现潜在风险。严格信贷审批流程，加强对借款人的信用评估和风险控制，降低信用风险。合理配置资产和负债，采取套期保值等手段，降低市场风险。现金资产风险的控制内部控制限额管理强化内部审计和合规管理，确保各项制度和流程得到有效执行。设定各类现金资产的限额，控制风险敞口。动态监控危机应对计划实时监测现金资产状况，及时发现和处理制定应对各种可能出现的风险事件的应急预案，确保银行能够快速、有效地应对危机。异常情况。商业银行现金资产的盈利04性管理现金资产的盈利性分析现金资产收益率资金成本率风险调整后收益分析现金资产在一定时间内的收益率，衡量现金资产的...
