金融资产服务委托债权代理业务操作规程VIP免费

金融资产服务委托债权代理业务操作规程第一章总则第一条为规范金融资产服务委托债权代理业务管理，促进业务健康发展，根据有关法律法规，监管规定和总行《金融资产服务业务管理基本规定》制定本规程第二条本规程所称委托债权代理业务，是指我行接受基金公司，证券公司，保险公司，私募股权投资基金管理公司等机构的委托，将其想合格投资人募集的资金按照约定的用途，金额，期限，收益，担保方式等条件向指定的融资客户代为发放，监管个收回资金及收益并授权中间业务收入的行业第三条委托债权代理业务参与主体包括委托人，受托人，融资客户和担保人委托人指的是基金公司，证券公司保险公司私募股权投资基金管理公司等机构（含其子公司，下同），受托人（受托行）指的是接受委托人委托办理委托债权代理业务的我行境内分支机构第四条（一）委托人委托我行募集资金，通过我行代理销售，私募股权主理银行，私人银行等金融资产服务业务完成完成融资客户尽职调查与审查审批，需要以委托债权代理方式完成代理投资的（二）委托人不通过我行募集资金，直接委托我行以委托债权代理方式办理业务的资产管理业务项下理财委托贷款业务不适用本规模第五条委托债权代理业务应遵循“受托尽职，择优办理，合规操作，严控风险”的原则第六条本办法适用于总行本部及境内分支机构第二章部门职责分工及业务管理第七条总行及分行相关业务部门按照《金融资产服务业务管理基本规定》及相关金融资产服务业务管理办法明确的分工履行相应的职责第八条委托债权代理业务属于我行中间业务，业务办理行应严格按照委托人的委托操作，不承担融资客户风险，不得垫资第九条第十条权代理业务，也可办理单一委托人对多个融资客户的委托债权代理业务。不得办理多个委托人同时对单一或多个融资客户的委托债权代理业务第十一条业务委托行不得受理融资客户注册地或投资项目不再本地的委托债权代理业务的申请，确需办理异地业务的，应与融资客户注册地或投资项目所在行签订书面合作协议，就尽职调查，存续期管理职责和收益分配等进行明确第十二条办理委托债权代理业务，受托行应通过《委托债权代理业务协议》《委托债权代理投资合同》向委托人明确一下要求（一）委托人应自行确定委托债权的融资客户，资金用途，融资金额，融资期限，担保方式，融资收益等事宜（二）委托人应自行承担委托债权融资客户的信用风险，不得以任何形式要求承担融资风险，融资客户態按期归还融资本金或收益，委托人不得要求受托人承担相应的责任。（三）委托方应向受托人保证：委托资金为向合格投资人合法募集，来源符合法律规定，委托人应在融资发放之前将委托资金划入委托人开了的委托资金专户约后的30个自然日起不再履行相应的责任与义务，停止计收手续费，等额冲销委托债权和委托资金第三章尽职调查与审查审批第十三条办理委托债权代理业务，委托行应要求委托方向我行提供以下材料（一）委托债权代理业务委托书（二）委托人对融资客户的尽职调查报告或审查审批报告，报告内容包括但不限于融资客户情况，资金用途，偿债能力和偿债意愿分析等情况（三）委托人资金来源情况说明，包括资金募集方式，投资人资质，人数情况等（四）委托人开办相关业务的监管报备情况（如有）（五）业务办理行要求的其他资料第十四条委托债权代理业务，按照以下业务流程办理（一）委托行接到委托债权代理业务委托书后，同意与委托方开展委托债权代理业务合作的，由本级行公司投行部门在委托议，办理相关业务第十五条对于已经按照我行金融资产服务代理投资业务或信贷业务要求，由代理投资审查委员会或信贷审查委员会完成融资客户信用风险审查审批且仍在审批时效内的，不再重复进行融资客户信用风险尽职调查和审查审批第十六条融资客户委托债权代理余额纳入其金融资产服务业务风险限额管理，具体按照总行《融资客户风险限额管理办法》（工银办发[2013]200号）执行第十七条委托债权代理业务审查审批按照境内分行金融资产服务业务融资客户信用风险审批授权中代理债权投资审批权限执行第十八条审批设定的前提条件和管理要求，需要以协议形式约束委托人或融资客户的，应在《委托...