金融机构高级管理人员任职资格考试试卷单位：姓名：成绩：（本份试卷共五大题，总分100分，考试时间120分钟）一．填空题（每空0.5分，共10分）1．《银行业监督管理法》第三条规定，银行业监督管理的目标是：促进银行业的、、运行，维护对银行业的信心。2.《商业银行法》规定，商业银行与客户的业务往来，应当遵循、、和的原则。3.商业银行资本充足率不得低于%，核心资本充足率不得低于%。4．《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定，商业银行在办理房地产开发贷款时，应建立严格的贷款项目审批机制，对该贷款项目进行尽职调查，以确保该项目符合国家房地产发展总体方向，有效满足当地城市规划和房地产市场的需求，确认该项目的、、。5．《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》规定，对不良资产严重、经营管理不善、发生重大案件等问题的商业银行及其分支机构，银监会各级监管机构应采取有效监管措施，包括暂停审批机构、、新业务开办等。6．《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别风险及风险。7．《票据法》规定，票据的签发、和，应当遵循诚实信用的原则，具有真实的交易关系和关系。8．《中华人民共和国票据法》所称票据责任，是指票据债务人向持票人义务。二．单选题（每题1分，共15分）1．《银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构实行监督管理（）。A．属地原则B．并表C．按机构分类2．《商业银行法》规定，商业银行应当保障合法权益不受（）和侵犯。A．国家B.政府部门C．任何单位和个人D．私人E．单位3．《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行实施有条件授信时应遵循（）的原则，授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的，不得实施授信。A．先调查，后授信B．先落实条件，后实施授信C．先评级，后实施授信4．合规性风险也是风险监管的一项内容，属于：（）。A．信用风险B．操作风险C.信誉风险D．法律风险5．《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定，商业银行应建立房地产行业()和评估体系，对房地产行业市场风险予以关注。A．风险预警B．风险防范C．风险预测D．风险计量6．《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（）。商业银行对一个关联方的集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的（）。A．3%，5%-1-B．5%，8%C．5%，10%D．10%，15%7．《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》规定，对不良贷款分析包括新发放贷款质量情况分析。新发放贷款是对（）年以来发放贷款质量和当年新发放贷款情况进行持续监测和分析。A．2002B．2003C．2004D．20058．《票据法》的规定，保证人之间（B）。A．按份承担保证责任B．承担连带责任C．依约定不承担责任D．依约定承担责任9．《担保法》规定，一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（）。A.3个月B．4个月C．5个月D．6个月10．《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行应对客户的（）、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，并将核实过程结果以书面形式记载。A．身份证明B．经济收入C．个人品行D．政治思想11．《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》规定，冻结单位或个人存款的期限最长为（D），期满后可以续冻。A．一个月B．45天C．三个月D．六个月12．《金融机构反洗钱规定》规定，金融机构保存客户的账户资料的期限是（C）A．自销户之日起至少1年B．自销户之日起至少3年C．自销户之日起至少5年D．自销户之日起至少10年13．《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定，商业银行对申请贷款的房地产开发企业，应要求其开发项目资金比例不低于（C）A．20％B．25％C．35％D．50％14判断借款还款能力的主要依据是（）。A．借款人的现金流量B．借款人的利润水平C．借款人是否国有企业D．借款人的行业周期15．按照《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行计算核心资本充足率时，不应从-2-核心资本中扣除以下项目：（）A．商誉B．商业银行对未并表金融机构的资本投资的50...
