金融机构高级管理人员任职资格考试试卷三单位：姓名：成绩：（本份试卷共五大题，总分100分，考试时间120分钟）一．填空题（每空0.5分，共10分）1．《商业银行业服务价格管理暂行办法》第十一条规定，商业银行不得对人民币储蓄开户、销户、同城的同一银行内发生的人民币储蓄存款及大额以下取款业务收费。2.《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》第六条规定，商业银行对集团客户授信应遵循以下三个原则，即统一原则、适度原则、预警原则。3.《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的关联交易应当符合诚实信用及公允原则。关联交易应当遵守法律、行政法规、国家统一的会计制度和有关银行业监督管理规定。4．《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定，商业银行对未取得国有土地使用证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证的项目不得发放任何形式的贷款。5．《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》规定，商业银行不良资产的监测和考核包括对不良贷款、非信贷资产和表外业务风险的全面监测和考核。6．《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行应建立完整的授信政策、决策机制、管理信息系统和统一的授信业务操作程序，明确尽职要求，定期或在有关法律法规发生变化时，及时对授信业务规章制度进行评审和修订。7．商业银行应对理财计划的资金成本与收益进行独立测算，采用科学合理的测算方式预测理财投资组合的收益率。商业银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财计划。8．《中华人民共和国票据法》规定，票据的签发、取得和转让，应当遵循诚实信用的原则，具有真实的交易关系和债权债务关系。二．单选题（每题1分，共15分）1．《银行业监督管理法》规定，银行业监督管理的目标是（A）。A．促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心B．降低银行业金融机构经营风险C．促使银行业金融机构公平竞争D．促进银行业金融机构的发展2．《商业银行法》规定，任何单位和个人购买商业银行股份总额（A）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。A．5％B．8%C．10%D．15%E．20%3．《商业银行授信工作尽职指引》规定，授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员任何一方需对客户资料进行补充时，须通知另外一方，但原则上由（A）办理。A．授信业务部门授信工作人员B．授信管理部门授信工作人员C．客户经理D．市场部工作人员4．贷款人发放汽车贷款，应要求借款人提供（A）。A．所购汽车抵押或其他有效担保B．无重大违约行为或信用不良记录C．防范贷款风险所需的其他资料D．贷款催收记录-1-5．《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定，商业银行应建立房地产行业(A)和评估体系，对房地产行业市场风险予以关注。A．风险预警B．风险防范C．风险预测D．风险计量6．《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额(A)以上，或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（）以上的交易。A．1%，5%B．3%，5%C．5%，8%D．5%，10%7．依照《贷款风险分类指导原则》，逾期（含展期）超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益的贷款，至少归为（B）。A．关注B．次级C．可疑D．损失8．《票据法》的规定，保证人之间（B）。A．按份承担保证责任B．承担连带责任C．依约定不承担责任D．依约定承担责任9．根据《担保法》，当事人无需事先约定而可直接依法律规定采用的担保方式是下列哪一种？（D）A．保证B．定金C．质押D．留置10．《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行应对客户的（B）进行分析评价，对客户公司治理、管理层素质、履约记录、生产装备和技术能力、产品和市场、行业特点以及宏观经济环境等方面的风险进行识别。A．经营状况B．非财务因素C．风险状况D．盈利状况11．《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》规定，冻结单位或个人存款的期限最长为（D），期满后可以续冻。A．一个月B．45天C．三个月D．六个月12．《金融机构反洗钱规定》规定，金融机构保存客户的账户资料的期限...
