金融机构高级管理人员任职资格考试单位：姓名：成绩：（本份试卷共五大题，总分100分，考试时间120分钟）一、填空题（每空0.5分，共10分）1、《银行业监督管理法》第四十四条规定，银行业金融机构未经批准设立分支机构的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。2、《商业银行法》中第四条，商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。3、中国银行业监督管理委员会令（2004年第2号）《商业银行资本充足率管理办法》中规定，商业银行资本充足率不得低于百分之八，核心资本充足率不得低于百分之四。4、《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中规定，商业银行对集团客户授信应遵循统一原则、适度原则、预警原则。5、《银行贷款损失准备计提指引》中规定，银行应当根据《贷款风险分类指导原则》及时计提贷款损失专项准备。计提专项准备的比例是：对于关注类贷款，计提比例为2%；对于次级类贷款，计提比例为25%；对于可疑类贷款，计提比例为50%；对于损失类贷款，计提比例为100%。6、《商业银行服务价格管理暂行办法》中规定，商业银行应按照商品和服务实行明码标价，在其营业网点公告有关服务项目、服务内容和服务价格标准。7、《商业银行市场风险管理指引》中的市场风险可以分为利率风险、汇率风险（包括黄金）、股票价格风险和商品价格风险。8、《中华人民共和国票据法》规定，票据上的记载事项必须符合规定。票据金额、日期、收款人名称不得更改，更改的票据无效。对票据上的其他记载事项，原记载人可以更改，更改时应当由原记载人签章证明。二．单选题（每题1分，共15分）1、《银行业监督管理法》中银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循的原则是（C）。A．促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。B．保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。C．依法、公开、公正和效率。D．规范监督管理行为，防范和化解银行业风险。2、《中资商业银行行政许可事项实施办法》中规定，中资商业银行设立境内分支机构时拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的（B）。A．50%B．60%C．80%D．40%3、短期贷款是指（B）A．期限半年以内的贷款B．期限一年或一年以内的贷款C．期限五年或五年以内的贷款D．期限三年或三年以内的贷款4、下列不属于贷后管理内容的有（D）。-1-A．贷款风险预警B．不良贷款管理C．贷款档案管理D．贷款发放5、出票人在付款人处的存款足以支付支票金额时，付款人应当在见票(C)足额付款。A．三天内B．十天内C．当天D．五天内6、代理行要在委托行开立（C）帐户，存入足额资金，以保证及时移存其签发银行汇票资金。A．同业存放款项B．系统内存放款项C．存放央行D．同业拆借7、备用信用证主要分（A）两类。A．可撤销的备用信用证和不可撤销的备用信用证B．远期备用信用证和即期备用信用证C．跟单备用信用证和不附单据备用信用证D．以上皆错8、如果进口商在付款到期后（C）天后仍未付款，进口保理商要向出口保理商做担保付款。A．60B．90C．30D．1209、商业银行基金托管业务包括（B）A．未经批准的基金托管业务B．开放式基金托管业务C．实物资产托管业务D．企业固定资产托管业务10、网中个人银行的业务种类包括（E）A．业务产品介绍B．受理客户的咨询投诉C．个人帐户服务D．个人支付结算服务E.以上都是11、如果投资者看空市场，以下何种方案符合他的观点，可以尽可能的获利并且损失有限（D）？A．买入看跌期权B．买入看涨期权C．卖出看跌期权D．卖出看涨期权12、判断借款人的还款能力，贷款人应当直接关心的是借款人的（C）。A．未来利润B．未来应收帐款C．未来现场流量D．继续融资的能力13、贷款损失准备金的目的是银行用于弥补（D）的A．资金来源损失-2-B．损失类贷款C．贷款未来损失D．评估日贷款的内在损失14、巴...
