家族财产传承服务的基本流程VIP免费

近年来，随着私人企业和民营经济的高速发展，高净值人士及家庭个人资产规模迅速积累，其对资产及其权益的保护、增值、分配和传承的需求，既涉及法律、税务，也包括信托、保险，既有境内财富规划和资产管理，也有境外资产配置。针对高净值客户家族财产传承需求建行集团发挥整体产品服务平台优势，并与第三方专业机构合作，为高净值人士复杂的财富架构关系及可能出现的风险，提供多角度、全方位的综合服务解决方案，有利于稳固和深化客户关系，增加新的业务增长点，促进私人银行业务发展。家族财产传承服务流程分为需求挖掘、需求分析、传承工具及产品选择以及后续服务跟进四个阶段。一、需求挖掘（发掘目标客户）：（一）积极开展“家庭理财培养”、“家族财产传承”等主题客户教育活动及各类营销活动，挖掘潜在目标客户。（二）客户经理在开展产品服务营销、维护拓展客户时，应重点关注40-60岁年龄段客户，敏锐捕捉客户家族财产传承需求，并主动挖掘潜在需求，积极营销家族财产传承服务。（三）通过组织“家庭理财培养”服务系列培训，向客户儿女二代传达家族财产传承规划的重要性，促进二代与父辈之间就此问题深入沟通，触发客户潜在需求。二、需求分析：客户经理应与客户进行深入细致的沟通，详细了解客户家族基本状况、婚姻状况，完善客户信息，帮助客户分析财产传承可能面临的风险，协助客户梳理家族资产负债基本情况、财产状况及归属，确定财产传承目标及基本分配原则。（一）深入了解客户家族基本情况初步确认客户家族财产传承意向后，客户经理或财富顾问应详细了解客户家族基本状况，完善客户信息。1.结合《客户家族成员基本信息表》相关问题，与客户深入沟通，了解客户婚姻状况、客户家族成员（主要包括第一顺位继承人，即父母、配偶、子女）的年龄、职业、国籍等信息，如涉及隔代传承应包括孙辈子女的相关信息；（一）结合《客户家族成员基本信息表》相关问题，与客户深入沟通，了解客户婚姻状况、客户家族成员（主要包括第一顺位继承人，即父母、配偶、子女）的年龄、职业、国籍等信息，如涉及隔代传承应包括孙辈子女的相关信息；/QA/2.分析客户家族成员构成，列出客户本人、配偶、父母、子女以及孙辈子女之间的关系，尤其需要标注继父母子女关系以及养父母子女关系。家族成员应尽可能包括所有在世成员。家族成员分析参见《客户家族成员状况分析表》。客户家族成员基本信息表1现婚姻状态:□未婚□离婚□丧偶□初婚□再婚2客户姓名：年龄:国籍:工作单位及职务：3配偶（若有）姓名：年龄：国籍：配偶工作单位及职务：4结婚（拟结婚）日期：5是否再婚或计划再婚：□是□否6子女（若有）数量：姓名：年龄：国籍：职业：姓名：年龄：国籍：职业：姓名：年龄：国籍：职业：姓名：年龄：国籍：职业：姓名：年龄：国籍：职业：姓名：年龄：国籍：职业：如有与刖夫或者刖妻的子女，在子女姓名后加（继）；如有收养的子女，在子女姓名后加（养）。7孙辈子女（若有）数量：1.姓名：年龄：国籍：父（母）：2.姓名：年龄：国籍：父（母）：3.姓名：年龄：国籍：父（母）：4.姓名：年龄：国籍：父（母）：5.姓名：年龄：国籍：父（母）：6.姓名：年龄：国籍：父（母）：请在父（母）一栏填写父母亲是哪一位子女。8双方在世父母情况1.姓名：年龄：国籍：2.姓名：年龄：国籍：3.姓名：年龄：国籍：4.姓名：年龄：国籍：9是否订立过遗嘱：□是，最后一份公证日期□否10上述家族成员身体、精神状况：11如一方离异，离婚协议书或判决规定的持续性义务：12是否订立过离婚协议或婚前协议：□是□否13离婚协议或婚前协议主要约定：14其他关心及需要照顾的人（若有）：注：该表由客户经理与客户沟通后填写客户家族成员状况分析表客户父亲年龄配偶母亲年龄配偶父亲年龄客户母亲年龄前婚配偶年龄前婚配偶年龄子女年龄子女年龄子女年龄子女年龄子女年龄孙辈子女年龄孙辈子女年龄孙辈子女年龄客户年龄配偶年龄注：该表由客户经理与客户沟通后填写（二）分析客户家族财产情况客户经理或财富顾问协助客户填写《客户家族资产与负债情况表》，第三方专家协同，帮助客户厘清夫妻共有和一方单独所有的财产...