工银安盛人寿安康中支2021年2季度反洗钱知识测试VIP免费

工银安盛人寿安康中支2021年2季度反洗钱知识测试共20题，每题5分，满分100分。1.反洗钱“一法三令”包括以下哪些？*A、《反洗钱法》（正确答案）B、《金融机构反洗钱规定》（正确答案）C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（正确答案）D、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（正确答案）2.反洗钱3号令是指《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号），正式施行时间是？［单选题］*A、2016年12月28日B、2017年4月1日C、2017年7月1日（正确答案）D、2017年6月1日3.安康市保险机构反洗钱工作的主要监管机关是？*A、中国人民银行安康市中心支行（正确答案）B、安康银保监分局（正确答案）C、工商行政管理局D、民政局4.洗钱的上游犯罪通常包括7种，以下哪些属于洗钱的上游犯罪？*A、毒品、黑社会（正确答案）B、恐怖活动、走私（正确答案）C、贪污贿赂、破坏金融管理秩序、金融诈骗（正确答案）D、继承巨额遗产5.金融机构三大核心反洗钱义务是？*A、客户身份识别（正确答案）B、身份资料及交易记录保存（正确答案）C、防范非法集资、反欺诈D、大额及可疑交易报告（正确答案）6.以下关于客户身份识别标准说法正确的是？*A、投保环节：单个被保险人保险费人民币2万元（或外币等值2000美元）以上且以现金形式缴纳的保险合同，单个被保险人保险费人民币20万元（或外币等值2万美元）以上且以转账形式缴纳的保险合同。确认投、被保人关系，核对投保人、被保人、指定受益人的有效身份证件，登记投保人、被保人、指定受益人的身份基本信息，留存有效身份证件复印件。（正确答案）B、退保环节：退还的保险费或保单现金价值为人民币1万元（或外币等值1000美元）以上，要求申请人出示保险合同原件，核对申请人有效身份证件。（正确答案）C、退保环节：退还的保险费或保单现金价值为人民币2万元（或外币等值2000美元）以上，要求申请人出示保险合同原件，核对申请人有效身份证件。D、理赔和给付环节：赔偿或给付的保险金金额为人民币1万元（或外币等值1000美元）以上，核对被保险人（或受益人）有效身份证件，确认被保人（或受益人）与投保人的关系，登记被保人（或受益人）的身份基本信息，留存有效身份证件复印件。（正确答案）7.公司应采取相应的客户身份认证措施，识别客户身份。自然人客户的“身份基本信息”包括哪些内容？*A、客户的姓名、性别、国籍（正确答案）B、客户的职业、住所地或者工作单位地址、联系方式（正确答案）C、客户的身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限（正确答案）D、客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地（正确答案）8.关于大额交易报告的标准和流程说法正确的是？*A、大额交易是指当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）的现金收支。（正确答案）B、大额交易是指当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）的现金收支。C、发生之日起10个工作日内向人民银行提交大额交易报告。D、发生之日起5个工作日内向人民银行提交大额交易报告。（正确答案）9.关于可疑交易报告的标准和流程说法正确的是？*A、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，如果所涉资金金额或者资产价值较大，应当提交可疑交易报告。B、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。（正确答案）C、金融机构应当在按内部操作规程确认为可疑交易后，最迟不超过5个工作日提交可疑交易报告（正确答案）D、金融机构应当在按内部操作规程确认为可疑交易后，最迟不超过10个工作日提交可疑交易报告10.保险公司如何履行反洗钱义务？*A、在与客户接触中，了解客户的真实身份、交易目的和性质、资金来源和用途，以及客户的实际控制人等，指导客户如实填写身份基本信息、留存身份资料。（正确答案）B、义务关系存续期间关注客户及其日常经营活动、金融交易...