借款人基本情况类及信贷业务类档案资料清单VIP免费

附件1：客户基本情况类档案资料清单一、自然人贷款信贷档案资料清单1.一般客户需要的资料（1）借款人及其配偶有效身份证件（复印件）；（2）借款人及其配偶户口薄（留存复印件）或户籍证明（原件）；（3）借款人结婚证、离婚证（复印件），婚姻证明（原件）；（4）借款人及其配偶身份联网核查记录；（5）借款人及其配偶个人征信查询申请表、授权书及征信报告;（6）借款人具有稳定职业和收入的证明材料原件（农户小额信用贷款客户可不提供）；（7）借款人银行账户流水明细（原件）或储蓄存折记录（复印件）;（8）借款人入股我行股金证明（复印件）。（9）经办机构认为需要提供的其他资料。2.借款人从事经营的另需材料：已年检营业执照（复印件）、相关纳税凭证（复印件）、近期水电费发票（复印件）。3.房产揭类贷款另需资料：首付款凭证（原件）及契税完税凭证（复印件）、预抵押登记证明（复印件）、买卖合同（原件）、房产局出具的首套房购房证明（原件）。4.汽车按揭类贷款另需资料：首付款凭证（原件）及契税1完税凭证（复印件）、车贷险承保意向书（复印件）、机动车登记证书（复印件）、买卖合同（原件）、销售商出具的汽车按揭贷款推荐保证函（原件）。5.下岗再就业类贷款另需资料：下岗证（复印件）、劳动局出具的推荐书（原件）。二、企事业单位贷款档案资料清单1.一般客户需要的资料（1）借款人营业执照及副本或事业、社会团体等机构证明（复印件）;（2）工商行政管理局出具的企业基本信息（复印件）;（3）企业简介及公司章程（复印件）、成立文件（复印件）;（4）法人（组织机构）代码证（复印件）、税务登记证明（复印件）、产经营许可证（复印件）、产品质量认证证书（复印件）;（5）借款人分立、合并、转制（全套资料）、更名文件等（复印件）;（6）借款人贷款卡（复印件）及有效年审凭条;（7）会计师事务所出具的验资报告（复印件），借款人主要资产明细及权属证明材料;（8）借款人近3年及近期的财务报告、报表（原件或复印件），以及有权部门对年度财务报表的审查证明;（9）借款人基本账户开户许可证（复印件），基本账户不在我行的应提供在我行开户的证明材料;2（10）借款人银行存款对账单（复印件）;（11）借款人工资报表（复印件）;（12）借款人纳税报表（复印件）;（13）借款人电费、水费、电话费缴费发票（复印件）;（14）法定代表人身份证明或法人授权委托证明（原件或复印件）、签字样本（原件），法人代表更换文件，董事签字样本（原件）;（15）法定代表人及股东身份证明（复印件）及简历;（16）法定代表人及股东公民联网核查记录;（17）企业征信查询申请表、授权书及征信报告;（18）法定代表人个人征信查询申请表、授权书及征信报告。（19）经办机构认为需要提供的其他资料。2.建筑安装企业另需材料：承建资格证书（复印件）、资质等级证书（复印件）、建筑安装企业施工安全质资证（复印件）3.房地产企业另需材料：资质等级证书（复印件）、土地使用权证或土地使用出让合同、建设工程规划许可证、建设用地规划许可证、建设工程开工许可证、商品房（预）销售许可证（如有）。4.外资企业另需资料：进出口经营权许可证（复印件）、允许持有外汇限额的批文（复印件）。5.三资企业另需资料：外商企业投资登记证书（复印件）、3外商投资企业批准证书（复印件）、合资外方的资信调查材料。对公司类客户提供的营业执照、组织机构代码证、贷款卡等需要年检的基础资料，应保留经过年检的复印件，并要求客户加盖行政公章。说明：上述清单中有些是档案中必须有的资料，有些是根据信贷业务实际情况需要具备的资料，各信贷业务经办机构应根据各笔信贷业务的具体情况确定是否应当具备某项档案资料，也可以根据信贷业务的实际需要增加上述清单中未列出的资料。附件2：信贷业务类档案资料清单一、一般信贷业务所需资料1.信贷业务申请书及附件（原件）;2.董事会等同意申请授信的证明或具有同等效力的证明（原件）;3.第三方提供保证所需资料：（1）同意保证意向书（原件）;（2）董事会同意提供担保的决议或具有同等效力的证明（原件）;（3）保证人是自然人的，保证人基本资料...