净值型理财产品基础知识及营销话术VIP专享VIP免费

- 来源网络，仅供个人学习参考净值型理财产品基础知识及营销话术一、什么是定开净值型理财产品？客户在固定开放日进行申购、赎回的净值型理财产品，与之前的畅享理财管理计划 1 号类似。二、定开净值型理财产品与以往预期收益型理财产品异同？（一）相同点1. 资金投向相同： 100%投向固定收益类资产2. 产品风险等级相同：PR2级3. 产品类型相同：非保本浮动收益型4. 适合客户相同：除风险评级为保守型客户以外5. 申购期内计息规则相同：享有活期利息6. 合规销售要求相同（二）不同点1. 收益实现方式不同， 净值型理财产品客户的收益体现在净值中，遵循“金额购买，份额赎回”与基金产品类似。预期收益型理财产品，到期后直接将本金与收益一起结算给客户。2. 资金到账方式不同，定开净值型理财产品需要客户主动发起赎回，资金- 来源网络，仅供个人学习参考才能到账。预期收益型理财产品，到期后资金直接到账，不需要客户操作。由于净值型理财需要客户主动赎回才能到账，客户购买时要提醒客户避免引起投诉。3. “业绩比较基准”与“预期收益率”，净值型理财产品只有“业绩比较基准”，预期收益型理财产品才有“预期收益率”。业绩比较基准不代表实际收益，但可以一定程度反映产品经理的市场预判和投资信心，柜面填写风险揭示书时注意选择“无固定期限”。三、定开净值型理财产品的期限是多少？如果客户询问产品的期限是多少，应该告诉客户：定开净值型理财产品是一款无固定期限的产品，但产品按一定“周期”开放申购赎回。以“邮银财富· 债券2018 年第 183 期（一个月定开净值型）”为例，该产品存续期1826 天（邮储银行有权提前终止、展期）”，在产品的存续期内，产品按月定期开放申购、赎回。四、定开净值型理财产品客户错过了开放日会怎么样？客户收益如何计？客户如果错过产品开放日，会自动滚入下一个周期，客户收益也一直体现在产品净值中，用“金额购买、份额赎回”的方式，给客户计算收益。五、如何提醒客户定开净值型理财产品的开放日？（目前总行不会给客户发送提醒短信）- 来源网络，仅供个人学习参考方式一◎ 客户在购买成功以后可以直接在产品详情里查看下次开放周期，错过一个周期后系统会自动更新为下一个周期开放日。建议客户截屏保存，并在手机或其他设备内设置提醒事项。方式二◎理财经理到期提醒客户，为便于净值型理财产品销售及客户维护，我行个人客户营销系统可设置产品到期提醒及短信发，现将操作步...