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银行动产融资业务操作规程VIP免费

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1中国ⅩⅩ银行动产融资业务操作规程第一章总则第一条为规范动产融资业务操作,明确岗位职责,建立动 产融资业务规范化、统一化的监管操作体系,根据有关规章制度, 制定本规程。第二条本办法所称动产融资业务是指以企业自有或第三 人合法拥有的动产或货权为抵质押担保项下的融资业务,或虽不 实现抵质押担保、但我行能有效控制企业物流和资金流从而有效 控制风险而开展的融资业务。第三条本规程所指操作环节主要包括九个部分:监管项目 启动、出账审查与收款确认、到货与入库管理、货权管理、价格 管理、核库和巡库、赎货与出库、对账及监管项目跟踪管理、保 险和档案管理。第四条上述涉及内容的具体要求参照《中国ⅩⅩ银行动产 融资业务押品管理办法》、《中国ⅩⅩ银行动产融资业务质物权 属及品质检验管理办法》、《中国ⅩⅩ银行动产融资业务仓储监 管机构管理办法》、《中国ⅩⅩ银行动产融资业务巡库核货管理 办法》相关规定执行。第五条动产融资岗位设置及职责参照《中国ⅩⅩ银行交易2 / 31融资业务管理办法》相关规定执行。第二章监管项目启动第六条动产融资业务经授信审批同意后,对我行委托监 管商进行抵/质押物现场监管的动产融资业务,客户经理应根据 业务模式和客户用款计划确定监管项目启动时间,做好入驻监管 准备工作。一、分行书面通知监管商入驻监管时间及我行监管要求;监 管方结合《动产融资业务监管方案意见表》和我行监管要求完善 监管操作流程,并发送分行交易融资中心(或区域动产融资中心, 以下简称交易融资中心)审查备案。二、业务经办客户经理根据业务模式、监管模式选择相应的 格式合同文本及协议,签订前须由分行交易融资中心对合同、协 议进行专业性审查,审查后由分行交易融资中心或资产监控部参 与协议签署过程。如合同、协议需修改、增加相应的约定条款的, 必须经法律合规部门审核通过。针对货物运输过程进行监管的授 信业务,相关协议应明确监管商对运输过程的监管责任。(一)监管商输出监管模式下,监管商需与监管场地所有权 或使用权人签订分行认可的《场地租赁协议》,协议必须明确监 管场地详细范围,且注明为中国ⅩⅩ银行监管业务使用,保证监 管商对监管场地的使用权,并落实监管商对货物的实质性监管。(二)在抵押监管的模式下,如无法签署《场地租赁协议》, 经办单位客户经理负责审查监管商是否获得监管场地使用权并 能履行监管职能,交易融资中心进行复核。如监管商无...

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