第 1 页 共 4 页商业银行开展非法集资风险排查活动情况报告Xxx 单位：按照《xx 办公室关于转发开展非法集资风险专项排查活动有关文件的通知》的工作部署，xx 农商行班子成员高度重视、立即行动，采取多项措施在全行范围内开展非法集资风险的排查工作，现将排查情况报告如下：一、领导重视，成立组织。这项排查活动是当前最敏感一项中心工作，我行领导充分认识到排查的重要性，及时召集总行部室人员及点负责人认真学习排查通知和实施方案，统一思想认识，认清参与非法集资的危害性。同时成立了以行长任组长，副行长任副组长，各部门、点负责人为成员的排查领导小组，认真开展排查活动，全面掌握员工、账户、贷款客户基本情况，切实防范因员工参与引发的重大案件和风险事件。二、明确重点， 排查不留死角。 按照 xx 单位的工作部署，这次排查到每一位员工。围绕全行员工是否参与五个方面违法违规行为、加强账户管理、贷款客户涉嫌非法集资等，使全行排查面和内容达到100%，第 2 页 共 4 页不留任何死角。三、排查方法。一是员工排查通过电话查询，走访员工家属，员工与员工之间形成相互监督，全面了解员工有无参与民间融资、参与经营担保公司、小额贷款公司等，最后责任落实到各部门负责人。要求部门负责人对员工行为定期排查等行为，查阅本部门员工工资账户有无被执法部门查封等方法，认真做好排查记录，形成监督的双向结合。二是账户排查通过对日常交易情况、账户核对和流水查询等方法。三是贷款客户排查通过走访企业客户、工商行政管理部门、对我行所有客户经理在整理出各自管理的客户基本资料后，逐户逐笔的进行摸排，从企业报表、人行征信记录上、资金需求与实际资金缺口上、 行业的口碑上、过往的商业信用等多方面了解客户信息，排查贷款客户是否存在非法集资的风险；从而对我行风险进行了有效防控。四、全面排查员工排查。对全行员工涉嫌非法集资活动开展全面风险排查：未发现我行员工利用银行名义或员工身份私自代客理财、出借个人账户或挪用客户账户为他人过渡资金、为民间融资提供担保行为、为企业民间融资牵线搭桥、自办或参与经营担保公司、小额贷款第 3 页 共 4 页公司行为。账户排查。各支行、部、分理处通过加强账户管理和日常交易情况监测的分析：一是未发现短期内资金分散转入后集中转出存在异常的；二是未发现同一账户定期或不定期、批量向其他账户转出资金，具有支付利息特征的；三是未发现平时资金流量小...
