轻松理财，卓越金鑫个人理财规划报告PERSONALFINANCIAL PLANNING REPORT广西金鑫银行第一营业部高级理财顾问何佳佳2009 年 12 月个人综合理财规划报告- 1 -目录第一部分理财寄语和保密申明⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 2 第二部分规划摘要⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 3 第三部分家庭情况⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 4 第四部分家庭状况分析和诊断⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 5 第五部分家庭理财目标⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 7 第六部分理财基本假设⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 7 第七部分家庭规划建议⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 8 第八部分理财规划方案未来现金流评估⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 15 第九部分理财规划方案的执行⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 18 第十部分风险揭示⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 18 第十一部分后续服务⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 19 第十二部分免责条款⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯ 19 个人综合理财规划报告- 2 -第一部分理财寄语和保密申明尊敬的孙先生：您好！感谢您对金鑫银行“卓越”理财的信任。我们的职责是准确评估您的财务需求，按照符合您的利益和风险承受能力的原则，为您提供高质量的财务建议和长期的金融服务。本理财规划报告是在您提供的资料基础上，基于当前的经济环境作出合理假设，综合考虑您的基本家庭信息、财务状况、风险承受能力、理财目标等因素所制定的，包括投资规划、子女教育规划、房产规划、保险规划、养老规划等多项内容。希望通过我们为您提供的理财服务，您和您的家庭将进一步提升生活品质，并能更加从容潇洒地面对生活，尽早实现财务自由。您所提供信息的完整性、 真实性将有利于我们为您制定更加完善的理财规划，提供更好的理财服务，请您仔细阅读本理财规划，以确保信息的准确无误。按照理财从业人员的行为准则，我们将对您的家庭资料严格保密。当您目前的生活状况发生变化时，请及时与我行联系，我们将及时对您的理财计划进行调整。您如果有任何问题，也欢迎您随时致电或亲临金鑫银行，我们将竭诚为您服务！理财顾问：何佳佳广西金鑫银行第一营业部个人综合理财规划报告- 3 -第二部分规划摘要在分析您家庭财务状况和需求的基础上，结合分析您生活和职业特点， 我们为您家庭制定...
