兴业银行代发业务办理流程指引VIP免费

1 兴业银行代发业务办理流程指引 一、签订代发业务协议 代发企业与本行协商一致后，与本行签订《兴业银行代发业务协议书》（2013 年10月修订），本行需留存企业营业执照复印件，与代发协议一并专夹保管1。企业未在我行开立账户的，应根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，应提供基本户开户许可证、有效身份证明文件（营业执照、组织机构代码证、税务登记证、机构信用代码证）或者其他有效身份证明文件。本行应识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 二、建立代理单位信息 根据代发企业与我行签订的《兴业银行代发业务协议书》，柜面人员通过（2310 代理单位管理）交易建立代理单位信息，系统生成代理单位编号。对于代发协议约定代发多个业务种类的，应分别建立多个代理单位信息，生成多个代理单位编号。 三、代发业务批量开户 （一）代发企业指定授权经办人至建立代理单位信息的支行办理，需提供以下材料（应专夹保管）： 1、单位代理开立个人账户申请书2； 2、个人客户身份证复印件 3、单位负责人和授权经办人身份证原件、复印件（代发单位负责人应与代发协议负责人一致）； 4、企业授权委托书； 5、营业执照复印件（已与我行签订代发协议并留存营业执照复印件的，可不提供）。 （二）柜员应通过身份核查系统核查客户身份（可进行批量核查），核实相关资料、 1 代发协议可与批量开户材料分开单独专夹保管，亦可一并专夹保管。 2 单位代理开立个人账户申请书员工签字可选流程：客户在身份证上写明“本人已知晓并接受个人银行结算账户管理协议书内容，同意开立账户”等字样，并签字。 兴 业 银 行 代 发 业 务 办 理 流 程 指 引 --第 1页兴 业 银 行 代 发 业 务 办 理 流 程 指 引 --第 1页 2 信息、核验印鉴无误后，使用规定（2300 生成代理业务任务）交易批量开卡，并打印提交前清单。柜员核对《单位代理开立个人账户申请书》与提交前清单相关信息一致后，签章确认，并使用（2320 代理业务处理）交易再次提交，提交成功后打印处理后清单和密码信封。 批量开卡时，卡片状态应选择“未激活”。对于因代发企业所处异地或企业办公地点分散等特殊情况，客户不便办理激活的，可开立凭证状态为有效的...