1 **县农村信用合作联社关于 2018 年第三季度洗钱风险识别分析的报告 省 联 社 **审 计 中 心 ： 根 据 《 中 国 人 民 银 行 西 安 分 行 办 公 室 关 于 开 展 洗 钱 风 险 识 别和 报 送 工 作 的 通 知 》 (西 银 办 〔 2013〕 239 号 )、 要 求 ， 现 将 我 联社 2018 年 三 季 度 洗 钱 风 险 识 别 分 析 情 况 报 告 如 下 ： 一、识别和防控基本情况及存在的主要问题 （一）识别基本情况 1.本 季 度 洗 钱 风 险 识 别 情 况 。 （ 1） 机 构 人 员 变 动 情 况 ： 联 社 辖 内 有 25 个 营 业 机 构 ， 联 社机 关 有12 个 职 能 部 （ 室 ）。 设 立 反 洗 钱 内 控 岗 位 人 员129 人 ，其 中 ： 法 人 机 构 管 理 岗 13 人 ， 系 统 管 理 员 岗 2 人 ， 审 批 岗 2 人 ；设 立 营 业 机 构 编 辑 岗 56 人 ， 审 核 岗 56 人 。 （ 2） 新 产 品 业 务 推 进 及 发 展 情 况 。 三 季 度 ， 我 联 社 存 款 无 新 产 品 推 出 ， 贷 款 新 增 加 “家福贷 ”贷 款 品 种。 在“家福贷 ”推 出 初期， 我 联 社 通 过各类宣传渠道对其 进 行 了大量的 宣传， 通 过分 片发 展 的 思路， 各网点走进 单位 营销业 务 ，“家福贷 ”贷 款 推 广初见成效。 （ 3） 风 险 数据 的 收集情 况 。 截止 9 月 27 日， 当前评级结果有 高风 险 客户 0 户， 中 高风 2 险 客 户 42 户 ，中 风 险 客 户 30498 户 ，中 低 风 险 客 户 267700 户 ，低 风 险 客 户 15 户 ， 合 计 298255 户 。 2.本 季 度 机 构 采 取 的 风 险 识 别 措 施 情 况 。 为 防 范 客 户 风 险 ， 联 社 要 求 各 机 构 做 好 客 户 的 尽 职 调 查 ， 对客 户 身 份 进 行 有 效 识 别 。 在 新 建 客 户 信 息 时 ， 柜 员 能 与 与 客 户 进行 有 效 的 沟 通 ， 全 方 位 了 解 客 户 基 本 信 息 。 严 格 按 规 定 操 作 ， 认真 填 写 开 户 申 请 书 ， 确 保 要 素 填 写 完 整 、 真 实 、 正 ...
