下载后可任意编辑《个人理财》报告题目 个人理财期末报告题目一、背景现况摘要陈筱萍现年 32 岁，未婚，目前从事保险业务的工作。陈筱萍的家庭背景资料如下表所示： 姓名陈筱萍年龄 32 岁学历硕士职称业务经理婚姻状况单身年收入税后平均20 万家庭状况父亲：62 岁，已退休，但有退休金约 20 万及股票投资收益约 10万母亲：60 岁，保险业务经理，退而不休，年收入 17 万元弟弟：31 岁，工作中，年收入 17 万元理财经验曾在保险公司与银行买基金，仍持续学习如何投资与操作基金！陈小姐工作六年，税后收入年平均约 20 万。因父母收入状况仍佳，故陈小姐并未每月支付父母孝养津贴。陈小姐每年花在衣食住行方面的费用大概 36000 元，每年的进修费用 5400 元，娱乐休闲 20240 元，自己的保费以及父亲的保费每年合计 44000 元，储蓄支出（无风险）40000 元，基金及其他理财产品投资支出 20240 元，其他支出比如医疗费用、年节红包等 11000 元。 陈小姐目前有活期储蓄 20240 元，保单的现金价值 xxxx 元，共同基金54000 元。陈小姐还有一辆机车，价值 6000 元。陈小姐目前与父母同住，尚无房贷压力，但是有一笔 1 年内到期的债务 4000 元。 陈小姐已有男友，计划 2024 年结婚，假日会安排看房子，估计三年后购屋。对未来的想法是希望安稳买房之余，还可以拥有固定的投资收入。 二、目标设定 1、短期目标： 陈小姐估计 2024 年结婚，步入下一个人生的阶段！项目估计金额结婚—2024 年 20 万 2、中期目标（3-8 年）： 陈小姐想在未来几年后购置新屋，坪数在 25-30 坪上下，预算目标暂定 200万。父母将会协助自备款约 50 万，想了解房贷年数选择 20 年、30 年或 40 年的每月分担及总计本利和为多少？3、长期目标（退休后的资金运用）： 陈小姐估计在 60 岁退休，希望的退休生活是每个月还可以有 1 万的收入，来让自己生活无忧。 退休年龄平均寿命生活费预估 60 岁 90 岁 1 万陈筱萍的综合财务目标设定整理如下时间目标需求金额短期目标 2024 年结婚 20 万中期目标 3 年后购屋 2001下载后可任意编辑万长期目标（退休后的资金运用）退休规划每月 1 万假设条件如下： 通货膨胀率 3%退休前年平均投资酬劳率 8%退休后年平均投资酬劳率 5%贷款利率 5%请根据以上信息分别进行陈筱萍短、中及长期目标的个人理财规划书｡提示：期末报告注意事项 1、在分别进行短、中...
