2020 年 反 洗 钱 培 训 题 【选择题 】及答案 1、客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存 3 年。(B) A、正确 B、错误 2、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。(B) A、正确 B、错误 3、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。(B) A、正确 B、错误 4、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。(A) A、正确 B、错误 5、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对 被 查 机 构 有 关 证 据 材 料 予 以 先 行 登 记 保 存 (B) A、正确 B、错误 6、反洗钱检查 现场作业结束时，检查 组应退还全部借阅材 料 ，并与被 查 单位举行 离场会谈。(A) A、正确 B、错误 7、金融机 构 违反保 密规定将反洗钱检查 信息泄露个给无关 人员，情节严重的处十万元以 上二十万元以 下罚款，并对 直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以 上五万元以 下的罚款。(B) A、正确 B、错误 8、反洗钱调查 ，是指中国人民银行 各级分支机 构 针对 可疑交易活动，依法向有关 金融机 构 进行 核实和查 证 的行 政行 为。(B) A、正确 B、错误 9、对 公外汇存 款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关 注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以 履行 可疑 交 易 持 续 监 控 职 责 。 (A) A、正确 B、错误 10、在与客户的业务关系存续 期间，金融机构应当采取持 续 的客户身份识别措施，当对客户及其交 易 的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交 易 是否可疑 。 (A) A、正确 B、错误 11、金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责 任。 (B) A、正确 B、错误 12、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人。(B) A、正确 B、错误 13、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。 (A) A、正确 B、错误 14、客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为...
