客户信息采集管理方案VIP专享VIP免费

精品客户信息采集管理方案精品精品目录一、总体建设思路 3二、建设思路 31、客户信息采集管理 41．1 个人客户信息采集 41．1．1 开户 41．1．2 修改 51．1．3 审核 61．1．4 自动开户 61．2 法人客户信息的收集 71．2．1 开户 71．2．2 修改 81．2．3 审核 81．3 第三方信息采集 81．4 其他潜在客户信息收集 81．5 客户信息的使用 91．5．1 人工查询 91．5．2 自动查询 102、变动的业务流程 102．1 承保 102．1．1 个人客户承保流程 112．1．2 法人客户承保流程 122．1．3 批改流程 132．2 理赔 132．3 呼叫中心及客服系统 153、历史数据的清洗 154、系统功能 164.1 作为单独模块-功能介绍 164．1．1 客户信息录入（开户）164．1．2 客户信息修改 174．1．3 客户信息审核 184．1．4 客户信息查询 184．1．5 客户业务关联查询 184．1．6 业务系统变更 19三、实施步骤 221、试点阶段 222、部分推广 223、全面推广 23总体建设思路客户信息是保险公司实现持续稳定增长的重要资源，做好客户信息的采集、管理精品是保险公司给自己上保险的重要手段。但是，目前的财险市场中介的因素阻碍了保险公司对客户真实信息的采集工作，增大了保险公司的经营风险。通过优质的客户服务赢得市场是需要长期持续的工作。本文描述客户信息采集是进行客户服务的基础工作。只有在打好基础的前提下，我们才能在做好客户服务工作中发挥好。本文描述的客户信息采集、管理工作，是在不影响业务的前提下，最大限度的取得真实的客户信息。本文重点考虑在承保、理赔环节添加客户信息采集触手，通过一些环节的程序管控工作促进客户信息的收集工作，同时建议对收集到的真实信息也可以在业务政策范围内给与奖励。通过奖励和管控并举的方式，打好远期客户服务的基础。二、建设思路从长远目标来看，保险公司的数据应从以保单为中心过渡到以客户为中心，而要做到以客户为中心必须做到客户信息的真实性。以当前角度看，客户信息真实性包含两层工作：一是客户信息唯一性；另一个是客户信息充分程度。首先说明客户信息唯一性。这是指任何一个客户无论是个人还是法人，无论在公司做了多少笔业务，他在公司的客户记录中具有一些排他性的特征，通过这个特征我们能够区分出不同的客户。对于个人客户可见的特征是证件类型和证件号码的组合，对于法人客户则是组织结构代码。客户的唯一性特征是实现客户信息采集的基础，也是实现客...