1 (一)判断改错题 1.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。2（正确） 2.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。（正~确） 3.反洗钱内部控制制度应当具有权威性,任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。（正确） 4.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。（错误） 5.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查,以及时发现客户是否被列入制裁名单或"外国政要"名单。（正确） 6.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作,互相 独立而不联 系 ,在对可疑交易分析时可以不参考 客户身份识别所 获得的信息。（错误） 7.只 要系 统 中抓 取出 可疑交易就 应上报中国人民 银 行,而无 须 进行人工分析以筛选 过 滤 掉 实质 不可疑的交易。（错误） 8.对配 合中国人民 银 行进行行政调 查的客户身份资 料 、交易记 录 等 均 应保密 。（正确） 9.银 行未 按 规定建 立反洗钱内部控制制度且 情 节 严 重 的,其 直 接 责 任人只 需改正， 不必 受到 法 律 处 分。（正确） 10.客户身份识别也 称 "了 解 你 的客户"。（正确） 11.法 人、其 他 组 织 和个体 工商 户的组 织 机 构 代 码 、税 务 登 记 证号 码 属 于其 身份基 本 信息o（正确） 12.如 果 客户为外国政要,金 融 机 构 为其 开立账 户应当经 高级 管理层批 准 。（正确） 13.实际 控制客户的自然 人和交易的实际 受益 人,包括(但 不限 于)以下两类 人员:一是公 司 实际 控制人;二 是未 被客户披 露 ,但 实际 控制着 金 融 交易过 程 或最终 享 有相 关经 济 利益 的人员(被代 理人除 外)。（正确） 14.客户身份资 料 自业 务 关系 结 束当年 或一次 性交易记 账 当年 计 起 至 少 保存 3年 。（错误） 15.按 照 《 中华 人民 共 和国反洗钱法 》 第 三 十 二 条 的规定,金 融 机 构 未 按 照 规定保存 客户身份资 料 和交易记 录 的,由 国务 院 反洗钱行政主 管部门或者 其 授 权的设 区 的市 一级 以上派 出 机 构 责 令 限 期 改正。...
