关于加强内控管理的思考 近年来，随着内控管理力度的不断加大，各级内控检查的不断深入，“合规人人有责”、“合规创造价值”和“内部合规与外部监管有效互动”等理念在全行逐步得到了全面的认同，员工的内控自律意识得到了明显的增强，业务经营风险得到了有效地控制，内控管理取得了一定的成效。但应清醒地看到，当前随着业务经营的快速发展，外部经营环境的不断变化，各类案件的不断出现，也给内控管理工作提出了新的要求、新的考验。因此，当前形势下，如何正确处理好内控管理中存在的问题，防范和化解各种经营风险，确保银行各项业务经营持续稳健快速发展，已成为我们不得不思考的问题。 一、目前内控工作存在的问题 1、制度流程不合理，一定程度上妨碍了业务的开展。 如我行单位U 盾过期后，系统既没有自动提示，也没有自动展期功能 ，使 单位代 发工资 数 据 上传 不到位，影 响 了对 客 户 的服 务； 对 库 存现金 ，特 别 是 对 残 破 券 的逐张 清点 规定，网 点 实 施 起 来困 难 很 大，每 天 清点 会 占 用 很 多 时 间 ，势必 影 响 柜 面服 务，不清点 又 不符 合制度； 军 人持有的身 份 证 件号 码 目前无 法 通 过7646 交 易 进 行联 网 核 查，无 法 对 便 装军 官 进 行开户 。制度文 化建 设 过程中存在的种种弊 端 使 “内控优 先 ”的原 则 成为一句 口 号 ，直 接 影 响 了操 作层 的执 行力。 2、业务执 行不到位，导 致 操 作风险隐 患 。 许 多 问题的产 生 不是 因为没有制度或 制度本 身 有问题，而 恰 恰 是 由于 执 行 中 出 现 了 偏 差 。 部 分 前 台 柜 员 在 处 理 业 务 时 不 严 谨 ， 对 业 务 流 程不 熟 悉 ， 造 成 操 作 风 险 隐 患 ， 如 ： 个 别 网 点 柜 员 不 知 道 支 票 背 书 要 连 续 ，当 支 票 出 现 背 书 转 让 时 ， 第 二 背 书 人 要 在 背 书 人 栏 内 签 章 ； 有 网 点 为 客户 办 理 业 务 时 ， 客 户 提 供 的 户 口 簿 上 有 涂 改 ， 在 几 轮 授 权 均 被 拒 后 ， 几分 钟 内 ，户 口 簿 涂 改 部 分 的 上 面 出 现 了 一 枚 模 糊 的 印 章 ，再 次 要 求 授 权 。上 述 问 题...
