下载后可任意编辑基金从业资格考试考点必过版下载后可任意编辑 基金从业资格考试考点总结第一章 金融、资产管理与投资基金1.金融市场与资产管理行业考点 理解金融与居民理财的关系:居民理财属于金融的组成部分 理解金融市场的分类和构成要素 按交易工具的期限分为:货币市场、资本市场 按交易标的物分为:票据、证券、衍生工具、外汇、黄金市场 按交割期限分为:现货,期货市场 金融市场的构成要素:市场参加者/金融工具/金融交易的组织方式 理解金融资产的概念:代表未来收益和资产合法要求全的凭证,表明交易双方的所有权和债权的关系,一般分为债权类和股权类。 理解资产管理的特征: 1)从参加方来看,包含委托方与受托方; 2)受托方资产主要为货币等金融资产 3)管理方式主要经过投资存款,证券,期货,基金,保险或实体企业股权等 资产管理行业的功能: 1)为市场经济体系有效配置资源,是有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门,提高整个社会经济的效率和生产服务水平 2)经过资产管理行业专业的管理行为活动,帮助投资人收集处理和投资有关的宏观微观信息,提高各种投资机会,帮助投资者进行投资决策,并提高投资决策的最佳执行服务; 3)资产管理行业制造十分广泛的投资产品和服务,满足投资者的各种投资需求,下载后可任意编辑是资金的需求方和提供方能便利的连接起来; 4)资产管理行为还能对金融资产合理定价,给金融市场提高流动性,是金融市场更加健康有效,最终有利于一国经济进展。 2.投资基金 掌握投资基金的定义:投资基金是资产管理的主要方式之一,它是一种组合投资、专业管理、利益共享。风险共担的集合投资方式。 投资基金的主要类别 根据资金募集方式,分为公募和私募; 按法律形式分为契约型,公司型,有限合伙型; 根据运作方式,分为开放式和封闭式; 根据所投资的对象,分为证券投资基金,私募股权基金,风险投资基金,对冲基金,另类投资基金 第二章证券投资基金概述第一节 证券投资基金的概念与特点 二、证券投资基金的特点 (一)集合理财,专业管理 (二)组合投资,分散风险 (三)利益共享,风险共担 (四)严格管理,信息透明 (五)独立托管,保障安全 三、证券投资基金与其它金融工具的比较 下载后可任意编辑 (一) 基金与股票、债券的差异(共 3 条) 1、反映的经济关系不同。 股票反映的是一种所有权关系;债券反映的债权债务关系; 基金反映的是一种信托关系。 2、所筹资金...