下载后可任意编辑市农村信用社反洗钱知识测试题XX 市农村信用社反洗钱知识测试题社别： 姓名： 成绩： 一、填空题（每题 2 分）1、洗钱，是指
2、 是金融机构反洗钱工作的监督管理机关
中国人民银行设立 负责统一监管、协调金融机构反洗钱工作
3、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，自 年 月 日起施行
4、大额支付交易，是指 金额以上的人民币支付交易
5、可疑支付交易，是指交易的 有异常情形的人民币支付交易
6、中国人民银行建立 ，对支付交易进行监测
7、金融机构的营业机构设立专门的反洗钱岗位，建立岗位责任制，明确专人负责对 和 进行记录、分析和报告
8、存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的 、 、
9、金融机构在办理支付结算业务时，发现其客户有可疑支付交易的，应记录、分析该可疑支付交易，填制 后进行报告
10、金融机构对可疑支付交易需要进一步核查的，应及时向 报告
11、金融机构应按 的规定保管支付交易记录
12、大额转账支付由金融机构经过 报告
13、大额现金收付由金融机构经过 报告
14、城市商业银行、农村商业银行、城乡信用合作社及其联合社、外资独资银行 、中外合资银行和外国银行分行营业机构发现可疑支付交易的，应填制 并报送中国人民银行当地分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行和其它地市中心支行
15、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立结算账户的，由中国人民银行给予警告，并处以 元以上 以下罚款
情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格
16、未按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告
逾期不改正的，能够处以 万元以下罚款
17、未按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据不完整的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告
逾期不改正的，能够处以 万元以下罚
