【发布单位】中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、国家外汇管理局【发布文号】银发〔2006〕121号【发布日期】2006-04-17【生效日期】2006-04-17【失效日期】【所属类别】国家法律法规【文件来源】国家外汇管理局商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法(银发〔2006〕121号)中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行；各省、自治区、直辖市、计划单列市银监局，国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，各国有商业银行、股份制商业银行：为有序可控推进人民币资本项目可兑换，满足境内机构和个人对外金融投资和资产管理的合理需求，促进国际收支平衡，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会和国家外汇管理局制定了《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》。现予发布，请遵照执行。中国人民银行各分行、营业管理部收到本通知后，要立即将其转发至辖区内城市商业银行和外资银行。2006年4月17日商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法第一章总则第一条为规范商业银行从事代客境外理财业务，根据有关法律、行政法规，制定本办法。第二条本办法所称代客境外理财业务是指按照本办法的有关要求，取得代客境外理财业务资格的商业银行，受境内机构和居民个人（境内非居民除外，以下简称"投资者"）委托以投资者的资金在境外进行规定的金融产品投资的经营活动。第三条中国银行业监督管理委员会（以下简称"中国银监会"）负责商业银行代客境外理财业务准入管理和业务管理。第四条国家外汇管理局（以下简称"外汇局"）负责商业银行代客境外理财业务的外汇额度管理。第五条商业银行代客境外理财投资应当遵守国家法律、法规、国家外汇管理及行业管理规定，并依照投资所在地法律、法规开展投资活动。第六条商业银行受境内居民个人委托开办代客境外理财业务，应遵守商业银行个人理财业务管理的有关规定；商业银行受境内机构委托开办代客境外理财业务，应参照商业银行个人理财业务管理的有关内控制度建设、风险管理体系建设和其他审慎性要求执行。第七条商业银行开展代客境外理财业务，应采取切实有效的措施，加强相关风险的管理。第二章业务准入管理第八条商业银行开办代客境外理财，应向中国银监会申请批准。第九条开办代客境外理财业务的商业银行应当是外汇指定银行，并符合下列要求：（一）建立健全了有效的市场风险管理体系；（二）内部控制制度比较完善；（三）具有境外投资管理的能力和经验；（四）理财业务活动在申请前一年内没有受到中国银监会的处罚；（五）中国银监会要求的其他审慎条件。第十条商业银行向中国银监会申请开办代客境外理财业务资格，应当提交以下材料（一式三份）：（一）申请书；（二）相关的内部控制与风险管理制度；（三）托管协议草案；（四）中国银监会要求的其他文件。第十一条中国银监会按照行政许可的有关程序和规定，审批商业银行代客境外理财业务资格。第十二条商业银行取得代客境外理财业务资格后，在境内发售个人理财产品，按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的有关规定管理。商业银行取得代客境外理财业务资格后，向境内机构发售理财产品或提供综合理财服务，准入管理适用报告制，报告程序和要求以及相关风险的管理参照个人理财业务管理的有关规定执行。第三章投资购汇额度与汇兑管理第十三条商业银行受投资者委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向外汇局申请代客境外理财购汇额度。商业银行接受投资者委托以投资者的自有外汇进行境外理财投资的，其委托的金额不计入外汇局批准的投资购汇额度。第十四条商业银行申请代客境外理财购汇额度，应当向外汇局报送下列文件：（一）申请书（包括但不限于申请人的基本情况、拟申请投资购汇额度、投资计划等）；（二）中国银监会的业务资格批准文件；（三）托管协议草案；（四）拟与投资者签订的委托协议（格式合同）范本，协议应包括双方的权利义务及收益、风险承担等相关内容；（五）外汇局要求的其他文件。外汇局自收到完整的申请文件之日起20个工作日内，作出批准或者...
