齐商西安分行绩效考核管理系统需求说明书齐商西安分行绩效考核系统项目组20 一三年 6 月文档修订页版本号修改日期变更编号编写评审修改内容0.120 一三 -06-06初稿0.2提交初审稿初审修改目录1. 引言1.1. 编 写 目 的本文描述齐商银行西安分行绩效考核系统（下文简称考核系统，缩写）组所提出的业务需求，并结合银行绩效考核系统的固有功能，作为本项目的需求分析编写、业务功能方面开发、测试和验收的依据。本文档的预期读者为：齐商银行西安分行绩效考核系统组需求分析编写人员齐商银行西安分行绩效考核系统组业务人员齐商银行西安分行绩效考核系统项目验收人员、项目测试人员。1.2. 编 写 人 员本需求说明书由本项目工作小组业务人员和开发人员共同编写，编写人员名单如下：齐商银行西安分行：开发方：李行2. 总体说明2.1. 业 务 范 围2.1.1. 存 款可按科目号往下细分。存款数据从通过接口中取得，并每天以文本文件的方式导入到绩效考核系统中。存款数据从业务系统中取得，包括总帐数据（主要用于接口数据的核对，确保系统数据准确性）和分户帐数据，并每天导入到绩效考核系统中。主要考核存款的时点余额、日均余额、模拟利润。2.1.2. 贷 款可按科目号往下细分。存款数据从通过接口中取得，并每天以文本文件方式导入到绩效考核系统中。贷款数据从业务系统中取得，包括总帐数据（主要用于接口数据的核对，确保系统数据准确性）和分户帐数据，并每天导入到绩效考核系统中。主要考核贷款的时点余额、日均余额、模拟利润和贷款质量情况等。贷款利息收入（匡算）从核心系统直接取数。2.1.3. 票 据 业 务票据业务仅考核支行直贴转到到总行的业务，支行留存在账面的直贴利息收入全部扣除，由总行资金运营中心按支行转贴到总行的票据收入手工计入各支行。2.1.4. 国 际 业 务目前尚未开展此项业务，随着业务的开拓，增加此项功能。国际业务考核国际结算量、中间业务收入，数据来源于历史数据中心，可以采集到按客户经理统计的明细。如果从核心或国际业务系统可以获取到明细数据则直接从明细数据计算客户经理考核指标。2.1.5. 卡 业 务主要考核发卡量、卡存余额系列指标。卡数据从通过接口中取得，并每天导入到绩效考核系统中。2.1.6. 中 间 业 务主要考核中间业务收入等。中间业务数据通过接口取得，并每天导入到绩效考核系统中。2.2. 系 统 基 本 规 则2.2.1. 机 构 设 置机构级别设置：内部机构设置为2...
