银行合规考试试题答案一、单项选择题（每题2 分，共 40 分）1、《巴塞尔新资本协议》在最低资本要求的基础上，提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”。以下哪项不属于“三大支柱”（）。A、最低资本要求 B、市场约束 C、外部监管 D、安全运营答案： D 2、某商业银行负责人就读EMBA课程， 为提高案例分析真实性，决定用该行未经审计的经营数据对上市商业银行的经营业绩作一比较分析，这份报告只限于课堂讨论使用，此行为（）。A、违反了“内幕交易”B、为课程需要做法正确C、涉及不当披露D、违反了“商业秘密和知识产权保护”答案： C 3、商业银行在销售理财计划时，正确的做法是（）A、为了取得销售业绩，夸大收益，不提风险B、为客户着想，如客户达不到起点金额，请示领导后，可以低于理财计划起点金额销售C、本着优质服务的意识，如客户不愿意在风险承受能力评估报告上签字，则代客户签字。D、以上都不对答案： D 4、柜台业务的风险点主要集中在哪些部位，以下做法最恰当的是（）A、柜员管理 B 、账户管理 C 、存取现金 D 、有价单证及重要空白凭证管理E、以上说法都正确答案： E 5、银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？（）A、双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假B、双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、事后监督C、授权卡（柜员卡） 、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、监控录像D、授权卡（柜员卡） 、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假答案： D 6、银监会关于防范操作风险“4+1”工作要求中“1”指什么？（）A、印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理B、银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查C、人员岗位制度和岗位稽核、行为规范的综合管理D、加强对库房的管理答案： D 7、（）是金融机构反洗钱活动的基础工作。A、客户身份识别B、大额现金交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作答案： A 9、按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中的相关规定，银行发现员工出现以下哪种行为应向监管部门及时报告（）Ａ、员工一段时间内经常发生业务差错Ｂ、员工非正常原因无故离岗或失踪Ｃ、员工经常在上班时间打电话或处理私人事务Ｄ、员工一段时间内情绪低落严重影响工作答案： B 13、...
