下载后可任意编辑两个共同实施方案范文为进一步提升____(以下简称“我行”)公司治理工作水平，加强案件防控长效机制建设，有效防控案件风险，根据分局“两个加强，两个遏制”会议精神，特制定本方案。一、指导思想根据建立现代农村金融制度的要求，深化贯彻落实____，坚持以规制流程建设为先导，以强化内部治理和内控执行力为保障，积极推动案件防控长效机制建设，强化风险管控，提升经营管理水平，实现安全、稳健、持续进展，为加快转变进展方式、提升核心竞争能力，加快构建现代新型农村金融企业保驾护航。二、____领导为确保我行“两个加强，两个遏制”自查工作有序开展，我行特成立领导小组，组成人员如下：组长：副组长：成员：领导小组下设办公室，办公室设在我行综合管理部，副组长王定栓具体负责实施方案的制定、措施的落实、检查指导等工作。三、自查方案(一)高管人员及关系人贷款排查专项清理工作责任部门。综合管理部、营业部负责整个工作的安排，进行全面摸底检查。主要内容。重点排查高管人员及关系人贷款管理制度建设情况；高管人员及关系人贷款程序及贷款手续是否合规，贷款申请资料及有关证明材料是否真实；是否存在自批自贷、超授权审批贷款问题；担保手续是否合法有效；是否存在对高管人员及关系人发放信用贷款(小额农贷除外)；以及担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的问题；是否存在高管人员及关系人借用、冒用他人名义贷款的问题；高管人员及其近亲属是否存在多头贷款、一户多人贷款、化整为零贷第 1 页共 11 页下载后可任意编辑款问题；高管人员及关系人贷款用途是否真实；是否用贷款从事股本权益性投资；是否存在将贷款资金转借他人从事____活动行为；高管人员是否存在授意信贷员或审批人向其本人及其近亲属发放不符合借款人条件的贷款；是否存在违规简化贷款手续、违反审批程序、超比例“垒大户”贷款问题；高管人员及关系人贷款是否存在通过以贷收息、借新还旧、违规展期等方式来掩饰贷款风险的问题；对已形成的不良贷款是否按期催收，并对风险贷款实行有效的资产保全措施，是否落实清收责任人和责任追究制度；一季度稽核专项行动中发现问题的整改落实情况。(二)营业网点的突击检查工作责任部门：营业部、综合管理部负责整个工作的安排，全面检查。主要内容：现金业务库、尾箱款是否做到账实、账款相符；是否存在白条抵库、挪用库款、代签代查、单人查库等情况；银企对账制度是否建立，对公账户对账情况等；...
