下载后可任意编辑关于加强风险排查与化解工作方案保险公司公司关于加强风险排查与化解工作方案一直以来我司保险业仔细贯彻落实“1+4”系列文件精神，治乱象、防风险、严监管、补短板工作持续推动，接分公司转发《____保监____加强风险排查与化解工作促进行业平稳健康进展____》(保监发„________‟号)近期部分机构违法违规行为有所抬头，基层保险从业人员参加非法集资和传销的风险依旧高发多发，因印章单证管理不严而引发的案件呈上升趋势，内部工作人员进行保险欺诈案件数量上升，中介机构违法经营行为仍未得到根本好转，引发涉众型案件、____和负面舆论事件因素依旧较多，风险防控形势依旧复杂严峻。按文件要求为及时排查并妥善化解当前行业所存在的突出风险，结合我司的实际情况，制定本工作方案：一、工作目标本次排查与化解专项工作坚持问题导向，重点突出可能引发经营风险、重大案件、____和负面舆论事件的风险以及重大违法违规行为，及时消除风险隐患，强化预防机制。二、____领导西安中心支公司成立加强风险排查与化解工作领导小组组长：____副组长：____组员：____三、排查内容(一)资金管控风险1.在收取保费、办理保单质押贷款和退保等环节，是否存在截留客户保险资金用于其他用途或直接挪用、侵占资金等行为。2.是否存在保险资金体外循环的行为。3.是否严格执行零现金制度，存在以现金进行大额费用支付与结算等行为。第 1 页共 9 页下载后可任意编辑(二)内控风险1.保险单证及印章管理是否完善。如废旧单证、公章是否及时回收、销毁，现行单证和公章遗失后是否及时注销、公告等情况，重点对发放给第三方机构的单证开展清理回收。2.核心业务、财务系统是否安全。如。是否定期进行安全性检查，安全系统是否及时升级，操作____或身份认证是否及时更新，关联岗位、不同权限操作用户____是否存在相互泄露的情况。3.从业人员管理是否法律规范。重点排查和纠正不进行入职____、不做执业登记、执业登记不完善、不真实、不依规教育培训、不发放执业证书、不及时清理注销执业登记等行为。(三)案件风险1.非法集资风险。一是所属从业人员是否存在假借保险名义，采纳伪造保险单证、虚构保险产品、私刻公司印章等方式，从事非法集资、吸收公共存款、诈骗等行为。二是所属从业人员是否存在从事资金借贷，参股设立投资理财类公司，或在此类公司任职、兼职，或参加互联网金融等涉嫌非法集资等行为。三是所属人员是否存在诱导客户退保或进行保单质押借款...
