反洗钱判断题汇总VIP专享

一 、 判 断 (共 20 题 ， 20 分 ) 1、 金 融 机 构 从 管 理 层 到 一 般 业 务 员 工 都 应 对 反 洗 钱 内 部 控 制 负 有 责 任 。1 A. 对 B. 错 2、 反 洗 钱 是 一 项 需 要 自 上 而 下 推 动 开 展 才 能 确 保 实 效 的 合 规 工 作 ， 高 管 人 员 给 予 反 洗 钱 工 作 的 支 持 和指 导 是 营 造 良 好 内 控 环 境 的 关 键 因 素 之 一 。2 A. 对 B. 错 3、 反 洗 钱 内 部 控 制 可 脱 离 金 融 机 构 的 基 本 框 架 单 独 发 挥 作 用 。3 A. 对 B. 错 4、 反 洗 钱 内 部 控 制 的 信 息 与 交 流 包 括 获 取 充 足 的 信 息 、 有 效 的 管 理 和 交 流 以 及 开 辟 畅 通 的 信 息 反 馈 和报 告 渠 道 ， 保 证 发 现 的 问 题 能 够 及 时 、 完 整 地 为 最 高 层 掌 握 。4 A. 对 B. 错 5、 有 效 的 反 洗 钱 内 部 控 制 是 金 融 机 构 从 制 定 、 实 施 到 管 理 、 监 督的 一 个完 整 的 运行机 制 。5 A. 对 B. 错 6、 金 融 机 构 建立反 洗 钱 内 部 控 制 制 度的 目的 是 对 自 身金 融 业 务 中可 能 出现 的 洗 钱 风险进行预防和 控 制 ，这与 人 民银行外部 监 管 所要 达到 的 目的 并不一 致。6 A. 对 B. 错 7、 加强反 洗 钱 内 部 控 制 是 金 融 机 构 参与 国际竞争的 前提条件。 反 洗 钱 是 大多数国家尤其是 发 达国家对金 融 机 构 国际化战略的 必须要 求， 只有 符合 国际标准的 金 融 机 构 才 能 “走出去”。7 A. 对 B. 错 8、 反 洗 钱 内 部 控 制 的 核心是 有 效 防范洗 钱 风险， 因 此在建立内 部 控 制 时 必须以 审慎经营 为 出发 点， 充分 考虑各个业 务 环 节潜在的 风险， 通 过适当的 程序、 措施 避免和 减少风险。8 A. 对 B. 错 9、 对 公人 民币存款类业 务 识别主体只有 银行营 业 网点经办人 员 和 经营 部 门负 责 人33 A. 对 B. 错 10、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。9 A. ...