反洗钱知识复习题

反洗钱知识复习题 一、单选题 1. 《反洗钱法》的立法宗旨是为了（A)。 A. 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 B. 打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 C. 预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D. 预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 2. 《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》增加了临时冻结措施，对有洗钱嫌疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，可采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（C）小时。 A. 24 小时 B. 36 小时 C. 48 小时 D. 72 小时 3. 客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，有权(B)。 A. 继续为客户办理业务 B. 中止为客户办理业务 C. 有权更新资料 D. 有权上报交易 4. 重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，应(C)。 A. 不必调整客户洗钱风险等级 B. 定期调整客户洗钱风险等级 C. 及时调整客户洗钱风险等级 D. 下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级 5. 执行客户身份识别制度，严格遵循3K 原则，即对客户进行全方位的了解，其中 KYC 表示（A）。 A. 了解你的客户 B. 了解你的客户业务 C. 了解你的客户单据 D. 了解你的客户的经营 6. 客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登 记 ？ （A） A. 登 记 客户的经常居住地 B. 登 记 客户的身份证上的居住地 C. 登 记 客户的临时居住地 D. 由公 安 机关提供 居住地证 7. 《反洗钱法》规定，金融机构有未 按 照 规定保 存 客户身份资料和交易记 录 的，致使 洗钱后果 发 生 的处 (A)罚 款 。 A. 处 50 万 元 以 上 500 万 元 以 下 B. 处 50 万 元 以 上 200 万 元 以 下 C. 处 20 万 元 以 上 500 万 元 以 下 D. 处 30 万 元 以 上 500 万 元 以 下 8. 客 户 出 现 哪 种 情 形 时 ， 金 融 机 构 应 当 重 新 识 别 客 户 ？ （ C） A. 变 更 家 庭 住 址 B. 更 换 存 折 C. 注 册 资 金 D. 联 系 电 话 9. 《 金 融 机 构 客 户 身 份 识 别 和 客 户 身 份 资 料 及 交 易 记 录 保 存 管 理 办 法 》 规 定 ，在 与 客 户 的 业 务 存 续 期 间 ， 应 当 采 取 (C)客 户 ...