反洗钱知识竞赛题库

1 反 洗 钱 知 识 竞 赛 模 拟 测 试 题 (三 ) （测试时间45 分钟，满分100 分） 姓名： 工作单位： 部门： 测试代码： 一、单项选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项填写在试题的括号中，选择正确得 1 分，选错不得分。共 50 道题，每题 1 分，共 50 分） 1、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循 ( A )的原则，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 A. 了解你的客户 B. 客户至上 C. 控制风险 D. 盈利最大化 2、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能( D )每项交易。 A. 说明 B. 说清 C. 说通 D. 足以重现 3、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少( C )进行一次审核。 A. 每月 B. 每季 C. 每半年 D. 每年 4、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份( D )措施，识别客户身份。 A. 审查 B. 核查 C. 检查 D. 认证 5、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理( C )现金存取业务的，应当核对客户的有 效 身份证件 或者其他身份证明文 件 。 A. 人民 币 单笔 1 万 元 以上或者外 币 等值 1 千 美 元 以上 B. 人民 币 单笔 5 万 元 以上或者外 币 等值 5 千 美 元 以上 C. 人民 币 单笔 5 万 元 以上或者外 币 等值 1 万 美 元 以上 D. 人民 币 单笔 10 万 元 以上或者外 币 等值 5 万 美 元 以上 6、金融机构总 部、集 团 总 部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出 ( A )要 求 。 A. 统 一 B. 具 体 C. 合理 D. 全部 7、对于 单个 被 保险人保险费 金额 （ B ） 且 以现金形 式缴 纳 的人身保险合同 ，保险公 司 在 订 立保险合同 时，应确认投 保人与 被 保险人的关 系 ，核对投 保人和人身保险被 保险人、法 定 继 承 人以外 的指 定 受益人的有 效 身份证件 或者其他身份证明文 2 件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A. 人民币...