2024年银行从业资格考试教材之个人理财VIP免费

第．１．章银行个人理财业务概述1.1银行个人理财业务的概念和分类1.1．１个人理财概述1.1．2银行个人理财业务概念1．1.3银行个人理财业务分类1.2银行个人理财业务发展和现状１.2.1国外发展和现状1．2.2国内银行个人理财业务发展和现状1.3银行个人理财业务的影响因素1.3.1宏观影响因素4．技术环境1．3.2微观影响因素1.金融市场竞争程度2.金融市场开放程度3.金融市场价格机制1.3.3其他影响因素１．客户对理财业务的认知度2．商业银行个人理财业务定位3.其他理财机构理财业务的发展4.中介机构发展水平5.金融机构监管体制１.4银行个人理财业务的定位第.２.章银行个人理财理论与实务基础２．1银行个人理财业务理论基础2.1．１生命周期理论１．生命周期概念2.生命周期在个人理财中的运用2.１.２货币的时间价值１．时间价值概念与影响因素2.时间价值与利率的计算2．1．3投资理论1.收益与风险２.资产组合理论２.1.４资产配置原理1.资产配置概念2.资产配置步骤3.常见的资产配置组合模型２.1．５投资策略与投资组合的选择１．市场有效性与投资策略的选择2．理财工具和投资组合的选择3.个人资产配置中的三大产品组合2.２银行理财业务实务基础２．2．1理财业务的客户准入２.2．２客户理财价值观1.理财价值观含义2.四种典型的理财价值观2．2.３客户风险属性1.客户的风险识别2.影响客户风险承受能力的因素3．风险偏好和投资风格分类２.２.４客户风险评估１.评估的目的２.常见的评估方法3.评估内容4.风险承受能力评估案例第.3.章金融市场和其他投资市场3．1金融市场概述１.金融市场概念２.金融市场特点3.金融市场构成要素３．2金融市场的功能和分类３．2.１金融市场功能1.微观经济功能２.宏观经济功能3.2.2金融市场分类1.按金融交易场所分类2.按金融工具发行和流通特征分类３．按照交易标的物分类3.３金融市场的发展３.3.1国际金融市场的发展1.全球资本流动日益自由化,金融市场价格联动性增强2.全球金融市场监管标准与规则逐步趋同３.全球金融市场交易方式逐步融合,清算方式趋于统一4.全球衍生品市场快速发展3.3.2中国金融市场的发展１.金融市场体系基本形成2.金融市场功能不断深化３.金融市场基本制度建设日益完善4.金融市场对外开放程度不断提高3.4货币市场３.４.1货币市场概述１．货币市场的定义２.货币市场的特征３.４.2货币市场的组成１.同业拆借市场2.商业票据市场3.银行承兑汇票市场4．回购市场5．短期政府债券市场6.大额可转让定期存单市场３.4.3货币市场在个人理财中的运用３.5资本市场3.５.1股票市场1．股票市场概述2.股票市场交易机制3.股票市场在个人理财中的运用3.5.2债券市场1.债券市场概述2.债券市场交易机制3.债券市场在个人理财中的运用3．6金融衍生品市场3．6.1市场概述１.金融衍生品市场分类2．金融衍生品的特性3.金融衍生品市场功能４.金融衍生品市场现状3.6.2金融衍生品ｌ.金融远期合约2．金融期货3.金融期权４.金融互换3．6.３金融衍生品市场在个人理财中的运用３.７外汇市场３.7．1外汇市场概述１．外汇市场概念2．外汇市场的特点3．外汇市场的功能3．7.2外汇市场的分类１.有形市场与无形市场２.区域性外汇市场和国际性外汇市场3.自由外汇市场和官方外汇市场4.批发外汇市场和零售外汇市场５.即期外汇市场和远期外汇市场3.7.3外汇市场在个人理财中的运用３.8保险市场3．8.1保险市场概述1.保险的概念2.保险的相关要素3.保险产品的功能3.８.2保险市场的主要产品1.社会保险和商业保险2．人身保险、财产保险与投资型保险产品３.直接保险和再保险3.8.3保险市场在个人理财中的运用３.９黄金及其他投资市场3.9.１黄金市场及产品1．黄金及其特性２.黄金市场3.黄金价格影响因素4．黄金市场在投资中的运用3．９.2房地产市场1．房地产及其特性2.房地产的投资方式3.房地产投资的特点４．房地产价格的构成及影响因素5.房地产投资在个人理财中的应用3．9．3收藏品市场1.艺术品2.古玩3.纪念币和邮票4.收藏品市场在个人理财中的运用第四章银行理财产品４.１银行理财产品市场发展4.2银行理财产品要素4．２.1产品开发主体信息1．产品发行人2．托管机构３.投资顾问4．2.2产品目标客户信息1.客户...