商业银行应加强合规经营管理 尽管近年来我国商业银行的业务取得了较快发展，内部风险管理在不断加强，财务和资产质量也有所提高，但对合规管理问题仍存在一些模糊认识，存在说起来重要、做起来次要的情况
因此，当各家银行都在纷纷谋求改制上市，境外银行即将全面进入国内主要城市进行业务竞争的关键时期，应该把加强商业银行的合规管理提到防止商业银行系统风险的高度予以重视和强化
一、合规风险正成为银行主要风险 巴塞尔委员会会计工作组主席Arnold Schilder先生说过，“发展和实施合规风险管理的挑战不亚于实施巴塞尔新资本协议所面临的挑战”
2005 年，巴塞尔银行监管委员会发布了“合规与银行合规部门”文件；2008 年，该机构公布了对21 个国家或地区银行业合规原则实施状况的调查报告
调查结 果 表 明 ，有20 个国家或地区提出 了合规要求，一些国家已 将合规作为全面风险管理框 架 的一部分
大 部分 国家将合规部门作为银行重要风险管控 部门，强调“合规从 高层 做起”以及 合规部门的独 立 性
这 表 明 合规管理的重要性 已 得到广 泛 认可
调查报告 指 出 ，引 发合规事 件最 为明 显 的原因是 ： 不能 持 续 强化全面合规的政 策 和程序 ，合规文化、意 识和培 训 不足 ，不能 有效 识别 或确 认已 发生的合规风险
报告 指 出 ，合规建 设 是 一个长 期持 续 的过程 ，必 须 从 各个方 面得到加强
银行业合规管理工作是 一项 需 要持 续 进行的重要工作
早 在2006年，中国银监会主席刘明康就从中国银行业经营管理发展角度强调了合规管理工作的重要性
他指出，“国内外银行业金融机构不断暴露重大违规事件，机构业务受到限制，财务损失数量惊人，机构声誉严重受损，危及公众对银行业的信心，大量合规失效的案例足以说明合规风险正成为银行业主要风险之一，银行业金融机
