精品文档---下载后可任意编辑理财顾问年终个人工作总结 2024 篇一:理财顾问年终个人工作总结 2024 结合年初制定的工作计划,今年我完成了以下各项工作: 1、在文明优质服务方面:以“以客户为中心”为指导思想,以多年的业务知识积累为基础,我做到热情,高效的服务。同时有意识地分流中小客户办理的简单业务到自助终端办理,提高自助终端的使用率。 2、在营销方面:“优质的服务是的营销手段”,在此基础上我坚持“一句话营销”,推销 xx 等产品。同时累积目标客户群,为平常的营销及今后营销做好准备。 3、在内控方面:以做好自身工作入手,保证以最低的差错率完成各项工作,做到真正的高效。对新同事做好传、帮、带。协助业务经理做好各项自查工作。在银企对账的工作上,以当面,电话提醒、催收的方式来提高我行的对账率。 4、在自我学习与提高方面:以做好工作、提高自身素养为目的,积极参加各种培训,如:个人理财,afp 后续培训等等 一、工作总结 客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作: 1.抓基础工作,挖掘理财客户群;通过前台柜台输送,运用 crm系统,重点进展 vip 客户,新增 vip 贵宾客户;精品文档---下载后可任意编辑 2.进一步收集完善客户基础资料,运用 crm 系统将客户关系管理,资金管理,投资组合管理融合在一起,建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时.进行各种产品销售,积极营销取得了一些成效; 3.加强了宣传,通过报社、移动短信,展版张贴,led 横幅等方式传递信息,起到一些效果; 4.结合市场客户投资理财需求,根据上级行工作部署进一步推动新产品上市,如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售 二、存在的不足 尽管我行理财业务已得到初步进展,但由于理财业务开展起步较晚,起点较低,使得理财业务进展存在规模较小,与同业比较存在较大差距,存在人员不足、素养不高、管理未配套等问题。目前,我行为扩大中间业务收入,仅仅在进展代理保险,代售基金是远远不够的,产品有待更丰富,理财渠道有待拓展,展现我行的特色产品的专业性理财产品。 不足处: 1.基础理财客户群(中、高端客户)较少,对客户信息资料了解不全(地址、号码、兴趣爱好)缺少对客户的维护; 2.营销力度薄弱,需要团队协作加强营销,没有充分发挥个人能力; 3.业务流程有待梳理整合,优化服务提高服务质量,多渠道从精品文档---下载后可任意编辑前台向理财室输送...