一、名词解释 1 、个人理财 2 、个人保险理财 3 、个人证券理财 4 、资产分配策略 5 、退休养老保险 6 、基本养老保险 7 、外汇结构性存款 8 、个人银行理财产品 9
客户市场划分 1 0
年金保险 1 1
艺术品投资 1 2
税收策划 1 3
个人外汇理财规划 1 4
个人证券理财规划 1 5
个人保险理财产品 1 6
年金保险 1 7
个人外汇理财 1 8
个人信托 1 9
二、填空题 1 、个人理财的核心是根据理财者的（ ）与（ ）来实现需求与目标
2 、个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中（ ），达到（ ）
3 、个人银行理财产品具有（ ）、（ ）、（ ）等方面的特点
4 、目前我国保险市场常见的个人保险理财产品主要有（ ）、（ ）、（ ）、（ ）等
5、当前，我国的个人外汇理财手段主要有：（ ）、（ ）、（ ）、（ ）等
6、个人外汇期权分为（ ）和（ ），其代表产品是（ ）和（ ）
7、个人信托产品主要包括四种，即（ ）、（ ）、（ ）和（ ）
8、世界各国的养老保险模式主要有三种类型：（ ）、（ ）、（ ）
9、从风险和收益关系考虑，比较适合退休养老理财的工具有：（ ）、（ ）、（ ）、（ ）以及一些针对老年人的保险
10、艺术品投资风险表现在以下三方面：（ ）、（ ）、（ ）
11、证券组合通常可以分为（ ）、（ ）和（ ）
客户投资在各种资产类别之间的分配比例主要取决于三个因素：（ ）、（ ）、（ ）
（ ）、（ ）和（ ）是世界上公认的效益最好的三大投资项目
进行房地产投资要按照一定的步骤制定（ ），要对个人买房的（ ）作恰当的评价
在购买保险理财产品时，要坚持（ ）的原则和（ ）的原则
财务策划师所确定的最优资产组合应当是包括（ ）和（ ）在内
