一、名词解释 1 、个人理财 2 、个人保险理财 3 、个人证券理财 4 、资产分配策略 5 、退休养老保险 6 、基本养老保险 7 、外汇结构性存款 8 、个人银行理财产品 9 . 客户市场划分 1 0 .年金保险 1 1 . 艺术品投资 1 2 . 税收策划 1 3 .个人外汇理财规划 1 4 .个人证券理财规划 1 5 .个人保险理财产品 1 6 .年金保险 1 7 .个人外汇理财 1 8 .个人信托 1 9 . 二、填空题 1 、个人理财的核心是根据理财者的（ ）与（ ）来实现需求与目标。 2 、个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中（ ），达到（ ）。 3 、个人银行理财产品具有（ ）、（ ）、（ ）等方面的特点。 4 、目前我国保险市场常见的个人保险理财产品主要有（ ）、（ ）、（ ）、（ ）等。 5、当前，我国的个人外汇理财手段主要有：（ ）、（ ）、（ ）、（ ）等。 6、个人外汇期权分为（ ）和（ ），其代表产品是（ ）和（ ）。 7、个人信托产品主要包括四种，即（ ）、（ ）、（ ）和（ ）。 8、世界各国的养老保险模式主要有三种类型：（ ）、（ ）、（ ）。 9、从风险和收益关系考虑，比较适合退休养老理财的工具有：（ ）、（ ）、（ ）、（ ）以及一些针对老年人的保险。 10、艺术品投资风险表现在以下三方面：（ ）、（ ）、（ ）。 11、证券组合通常可以分为（ ）、（ ）和（ ）。 12.客户投资在各种资产类别之间的分配比例主要取决于三个因素：（ ）、（ ）、（ ）。 13.（ ）、（ ）和（ ）是世界上公认的效益最好的三大投资项目。 14.进行房地产投资要按照一定的步骤制定（ ），要对个人买房的（ ）作恰当的评价。 15.在购买保险理财产品时，要坚持（ ）的原则和（ ）的原则。 16. 财务策划师所确定的最优资产组合应当是包括（ ）和（ ）在内的综和资产组合。 17. 影响客户财务状况的宏观经济因素主要有两类：（ ）和（ ）。 18. 个人证券理财产品的收益主要有（ ）和（ ）。 19. 国内提供开办个人实盘外汇交易的银行主要的交易方式有：（ ）、（ ）、（ ）、（ ）等形式。 三、单项选择题 1.（ ） 是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。 A、理财目标 B、投资目标 C、理财目的 D、投资目的 2.（ ）是指个人理财者购买理财产品时使用后比为人民币，到其所获收益为外币。 A、卡类理财产品 B、外汇理财产...
