反洗钱知识复习题

反洗钱知识复习题一、单选题1.《反洗钱法》的立法宗旨是为了(A)。A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪2. 《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》增加了临时冻结措施，对有洗钱嫌疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，可采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过(C)小时。A.24 小时B.36 小时C.48 小时D.72 小时3. 客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，有权(B)。A.继续为客户办理业务B.中止为客户办理业务C.有权更新资料D.有权上报交易4.重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，应(C)。A.不必调整客户洗钱风险等级B.定期调整客户洗钱风险等级C.及时调整客户洗钱风险等级D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级5. 执行客户身份识别制度，严格遵循 3K 原则，即对客户进行全方位的了解，其中 KYC 表示(A)。A.了解你的客户B.了解你的客户业务C.了解你的客户单据D.了解你的客户的经营6.客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？(A)A.登记客户的经常居住地B.登记客户的身份证上的居住地C.登记客户的临时居住地D.由公安机关提供居住地证7. 《反洗钱法》规定，金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的致使洗钱后果发生的处(A)罚款。A.处 50 万元以上 500 万元以下B.处 50 万元以上 200 万元以下C.处 20 万元以上 500 万元以下D. 处 30 万元以上 500 万元以下8. 客户出现哪种情形时，金融机构应当重新识别客户？（C）A. 变更家庭住址B. 更换存折C. 注册资金D. 联系电话9. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，在与客户的业务存续期间，应当采取（C）客户身份识别措施。A. 一次性的B. 间隔的C. 持续的D. 定期的10. 金融机构同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当保存（D）年。A. 至少 5 年；B. 至少 10 年；C. 永久；D. 按最长期限11. 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（B）举报。A. 所在单位B. 反洗钱行政主管部门或者公安机关C. 银监局D. 财政部门12. 以下说法错误的是（A）。A. 反洗钱宣传只针对一般员工，不包括中高级领导层B. 宣传方式可灵活多样C. 对中高...