2024 年银行反洗钱工作总结报告三则 中国邮政储蓄银行 XXX 市分行自 20**年成立以来,仔细执行反洗钱"一法四令'法律法规和行内规章制度,严格落实人民银行"风险为本'的反洗钱工作理念及其"法人监管'的新要求,全面提升反洗钱工作水平。在日常工作中,全市各分支机构依据反洗钱工作要求仔细履职,强化对洗钱风险的监测、识别力量,努力提高反洗钱工作技能,取得显著成果。 一是加强反洗钱内把握度建设,20**年,市分行牵头制定了规章制度 18 项,制度内容涵盖了反洗钱组织领导、人员配备、客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、客户风险等级划分、宣扬培训、保密制度、监督检查、考核评价等方面,为开展反洗钱工作供应了有力的制度保障。 二是建立反洗钱工作组织架构,成立反洗钱领导小组,设立反洗钱领导小组办公室,实行反洗钱联络员工作制度,以全体员工为反洗钱义务主体,全面开展反洗钱工作。定期召开反洗钱领导小组和联络员工作会议,准时总结前期工作和支配部署下一阶段工作。 三是主动组织开展反洗钱培训,20**年,市分行组织开展了 6 次反洗钱培训,基本涵盖了各业务条线和基层一线人员,组织了包括高管、反洗钱工作人员、一线员工以及新员工在内的反洗钱学问测试。要求市辖县支行每半年开展 1次反洗钱专项培训,市辖 113 个网点每季度开展 1 次培训,并定期对培训结果进行测试和督导。 四是挂念及协作人行反洗钱工作,仔细履行反洗钱义务,实时开展各项可疑交易甄别。20**年报送重点可疑交易报告 5 篇,协作人行反洗钱行政协查 21次,挂念人行开展基层调研工作 1 次,在人行 XXX 中支 7 月份举办的《反洗钱法》公布实施十周年征文活动中,市分行主动组织辖内员工广泛参加,我行 2篇征文被人行 XXX 中支评为优秀征文。 五是留意宣扬,主动营造良好气氛。市分行将反洗钱宣扬纳入常态化管理,确保宣扬的可持续性和宣扬实效。宣扬内容包括反洗钱禁毒宣扬,预防洗钱、打击假币、远离非法集资、认清恐怖融资危害、坚决打击恐怖融资宣扬,反洗钱公布十周年系列宣扬活动。同时市分行要求各县支行每半年开展 1 次反洗钱宣扬,网点每季度开展 1 次宣扬,并留痕。20**年,市分行充分依托 113 个网点和 381 个惠农金融服务室广泛开展反洗钱宣扬,工作人员成立宣扬队进社区、进乡镇、进学校、进养老院让宣扬活动深化城乡;同时制作反洗钱宣扬片、组织反洗钱学问竞赛、编写反洗钱...