反洗钱宣传资料反洗钱知识一点通第一部分认清黑白1、什么是洗钱
根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益,通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为
2、洗钱活动有哪些途径或方式
常见的洗钱途径或方式有：•通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系;•通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；•利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；•利用别人的账户提现，切断洗钱线索；•利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注;•设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”;•通过买卖股票、基金保险或设立企业等各种投资活动,将非法资金合法化;•通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱等
3、谁是洗钱活动的受害者洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金,使不法分子达到占有非法资金的目的,从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动
洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气,腐蚀国家肌体，导致社会不公平
洗钱活动造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定
洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竟争环境,损害市场机制的有效动作和公平竟争
洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险
洗钱活动与恐怖活动相结合，还会危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁
第二部分正本清源—反洗钱工作旗帜鲜明1、为什么金融机构是反洗钱的第一道防线
洗钱行为一般分为三个阶段：一是放置，即把非法资金投入经济体系，这主要在金融机构完成；二是离析阶段，即通过复杂的交易，使资金的来源和性质变得模糊，非法资金的性质得以掩饰，而金融机构正是提供各种交易服务的机构；三是归并阶段,即被清洗的资金以所谓合法的形式被使用
洗钱行为的三阶段特点表明，金融机构作为资金融通、转移、运用的中转站和集散地，客观上容易成为洗钱活动的渠道
然而,随着金融服务智能化
