反洗钱培训资料1 月一、定义洗钱，是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪，黑社会性质的组织犯罪，走私犯罪，恐怖活动犯罪，贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质，使其形式合法化的行为
二、反洗钱系列法规出台的背景1、洗钱犯罪呈多发状态，金融机构成为犯罪分子洗钱的重要目标；2、我国反洗钱法律制度尚不健全，立法层次及法律效力较低，无法有效防范和打击洗钱行为；3、国际公约对我国反洗钱立法的重要影响
2 月三、反洗钱立法现状1997 年《中华人民共和国刑法》刑法修正案（三）、（六）2006 年《中华人民共和国反洗钱法》2006 年《金融机构反洗钱规定》2006 年《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》2007 年《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》2007 年《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》■页脚内容 1页脚内容2007 年《反洗钱非现场监管办法（试行）》■（1）《刑法》对洗钱罪的界定 1997 年刑法 191 条规定了洗钱罪，但是洗钱罪上游犯罪的范围很窄
■2001 年刑法修正案（三）将恐怖活动犯罪增加为洗钱罪的上游犯罪
■2006 年刑法修正案（六）将洗钱罪的上游犯罪界定为毒品犯罪、黑■社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪
此次刑法关于“洗钱”的概念也被后来颁布的《中华人民共和国反洗钱法》所沿用，两部法律在对“洗钱”的界定上实现了统一
3 月（2）中华人民共和国反洗钱法及其配套法规《中华人民共和国反洗钱法》首次将基金管理公司纳入到反洗钱的■义务主体范畴，但是需要注意的是关于基金管理公司反洗钱的义务并非由反洗钱法新创设，实际上，《证券法》、《基金法》、《基金销售管理办法》对于客户身份识别，客户资料、账户信息以及交易纪录的保存制度都分别进行了规定，反洗
