投资者适当性管理制度 第一章 总 则第一条 为法律规范公司为投资者销售基金产品或提供服务中的行为，保证投资者适当性管理的有效实施,维护投资者权益、提示投资风险,现根据《证券投资基金法》、《证券期货投资者适当性管理办法》(以下简称《办法》)、《证券投资基金销售管理办法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《证券投资基金销售适用性指导意见》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行)》等法律、法规、规章、法律规范性文件及中国证券业协会或中国证券投资基金业协会发布的自律规则，特制定本管理制度。第二条 公司各部门、受公司委托为本公司募集的基金提供服务的机构及其工作人员,应在基金推介、募集、销售或提供相关服务过程中遵守本管理制度，勤勉尽责、审慎履职，全面了解投资者情况、深化调查分析产品或者服务信息,科学有效评估、充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或服务销售或提供给适当的投资者.第三条 公司合规风控部门制定本管理制度，负责根据规定落实公司投资者适当性管理工作，进行相关培训、组织开展自查，对本机构销售产品、提供服务的投资者适当性执行文件进行审核，并配合销售部门处理因投资者适当性问题产生的纠纷.第四条 投资者适当性工作由公司总经理统管，并协调风险控制部门、投资部门、销售部门完成各自相关工作.第五条 公司投资部门负责根据基金管理人、基金产品的投向、提供的基金服务的特点等分析基金产品及服务的风险情况，提供分析结果配合公司其他部门和人员进行产品或服务的风险评级。第六条 公司的销售服务部门是落实投资者适当性管理工作的主要部门，负责全面了解投资者信息并收集相关证明材料,根据相关规则及本管理制度对投资者进行分类、分级，根据投资者的风险承受能力推介、销售、提供匹配的产品或服务，对公司工作人员的销售行为进行管理和监督,并对受公司委托为本公司募集的基金提供服务的机构的适当性义务进行监督。第七条 公司的投资者适当性管理工作应当遵循以下原则：1、投资者利益优先原则.当公司及公司委托的基金销售机构或人员的利益与投资者的利益发生冲突时，优先保障投资者的合法利益;2、客观性原则。对公司、基金产品或者服务和投资者的调查和评价，尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向投资者推介合适基金产品或者服务的重要依据；3、有...
