风险管理办法（试 行）第一章 总 则第一条 目的和适用范围为增强公司防范和控制风险的能力，加强风险管理的组织建设、机制建设和制度建设，促进可持续进展，根据国家金融方针政策和有关法律、法规、规章及公司章程的规定，制定本办法。本办法适用于公司各部门（含分公司、子公司，下同）及全体员工(含试用期员工和实习人员，下同）。第二条 术语1．风险：是指对目标产生不利（负面)影响的事件发生的可能性。风险类型包括：战略风险、声誉风险、法律风险、合规风险、信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险。2．战略风险:是指由重大事项的决策失误或战略规划的严重偏差所造成的风险。3．声誉风险:是指由内部管理与服务的问题引起外部社会名声、信誉和公众信任度下降所造成的风险。4．法律风险：是指由不当的法律文书、制度或违约行为或怠于行使自身的法律权利等所造成的风险.5．合规风险：是指因没有遵循法律、规则和准则造成遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。6．信用风险：是指由融资租赁申请人、债务人或市场交易对手违约所造成的风险。7．市场风险：是指由市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动所造成的表内和表外业务发生损失的风险。8．操作风险：是指由员工操作不当或不完善，有问题的内部程序，以及系统或外部事件（如自然灾害）所造成的风险。9．流动性风险：是指由资金流动性状况出现不足及其波动性所造成的风险.第三条 风险管理的基本任务公司风险管理的基本任务是：贯彻执行国家关于防范和处置金融风险的各项政策措施，树立全面风险管理理念，健全风险管理组织体系,改进风险管理监控方法,强化风险全程管理，增强识别、计量、预警、防范和处置风险能力,提高风险管理水平,确保风险在可控目标之内,确保安全经营稳健进展，确保风险收益的优化.第四条 风险管理的原则风险管理遵循全面管理、制度优先、预防为主、职责分明的原则。（一）全面管理原则资产、负债、所有者权益和收入、支出、损益以及人员、薪酬、奖惩等经营管理的各项事务和每个环节，都全面地进行风险管理，涉及风险控制人人参加，各司其职.(二）制度优先原则开展各项事务先制定相应制度，尽可能使制订的制度科学、合理并严格根据制度执行，并对制度执行效力和结果实行全程监控。（三)预防为主原则各类风险应防范于未然，以预防预警为主,出现问题及时实行针对性措施予以处置化解.(四）职责分明原则防范和处置风险明确各职能部门...
