理财经理管理考核办法第一章 总则第一条 为使我行理财经理队伍健康进展，有效防范风险，结合我行实际,特制定本办法
第二条 理财经理是指在授权范围内针对重点、优质的个人中高端客户进行个人金融产品营销,提供金融咨询和理财服务的人员，并对客户相关资料进行搜集、整理、完善、分层等
第二章 理财经理的准入与退出第三条 理财经理的准入与退出，以“公开招聘、竞争上岗、优胜劣汰”为基本原则,实行资格认证制度及业绩评价制度
（一）理财经理的准入资格认证由个人金融部、人力资源部牵头组织实施
个人金融业务部根据支行业务进展需要，定期或不定期组织个人理财经理公开招聘，进入人才储备库
（二）理财经理的晋升、降级和退出实行业绩评价制度
个金部每月对理财经理的业绩进行排名,每半年对全行每位客户经理进行一次业绩评价,根据营销业绩、工作能力、考试成绩等得出综合排名，实行理财经理等级制
对于业绩优秀的理财经理进行奖励，对业绩较差、排名末位的理财经理进行退出
退出者交回原所在支行和岗位
(三）对违犯相关经营政策,违章操作，形成风险隐患或造成重大差错事故的，一律取消理财经理资格，并根据相关制度进行处罚，情节严重者给予行政处分，直至解除劳动合同
第三章 理财经理的管理、岗位设置及职责第四条 理财经理的管理
理财经理行政管理隶属于支行理财中心或营业网点
理财经理经办业务纳入所在网点，业绩体现在网点经营中,业务指导和职级管理隶属于个人金融部
第五条 理财经理工作岗位
理财经理重点进行客户关系维护、产品营销、客户信息档案管理、理财方案设计、资产配置方案设计等
其工作职责主要包括：1、进行优质客户关系维护
了解优质客户信息，建立并管理优质客户档案；有计划、法律规范性地进行客户关系维护工作；根据客户的贡献度和有关规定,为客户提供相应的优先、优惠和附加值服务；与优质客户建立长期、稳定的关系,提高客户满意度和忠诚度
2、提供专业理
