理财经理管理考核办法第一章 总则第一条 为使我行理财经理队伍健康进展，有效防范风险，结合我行实际,特制定本办法.第二条 理财经理是指在授权范围内针对重点、优质的个人中高端客户进行个人金融产品营销,提供金融咨询和理财服务的人员，并对客户相关资料进行搜集、整理、完善、分层等。第二章 理财经理的准入与退出第三条 理财经理的准入与退出，以“公开招聘、竞争上岗、优胜劣汰”为基本原则,实行资格认证制度及业绩评价制度。（一）理财经理的准入资格认证由个人金融部、人力资源部牵头组织实施。个人金融业务部根据支行业务进展需要，定期或不定期组织个人理财经理公开招聘，进入人才储备库。（二）理财经理的晋升、降级和退出实行业绩评价制度.个金部每月对理财经理的业绩进行排名,每半年对全行每位客户经理进行一次业绩评价,根据营销业绩、工作能力、考试成绩等得出综合排名，实行理财经理等级制.对于业绩优秀的理财经理进行奖励，对业绩较差、排名末位的理财经理进行退出.退出者交回原所在支行和岗位。(三）对违犯相关经营政策,违章操作，形成风险隐患或造成重大差错事故的，一律取消理财经理资格，并根据相关制度进行处罚，情节严重者给予行政处分，直至解除劳动合同.第三章 理财经理的管理、岗位设置及职责第四条 理财经理的管理。理财经理行政管理隶属于支行理财中心或营业网点.理财经理经办业务纳入所在网点，业绩体现在网点经营中,业务指导和职级管理隶属于个人金融部。第五条 理财经理工作岗位。理财经理重点进行客户关系维护、产品营销、客户信息档案管理、理财方案设计、资产配置方案设计等。其工作职责主要包括：1、进行优质客户关系维护。了解优质客户信息，建立并管理优质客户档案；有计划、法律规范性地进行客户关系维护工作；根据客户的贡献度和有关规定,为客户提供相应的优先、优惠和附加值服务；与优质客户建立长期、稳定的关系,提高客户满意度和忠诚度。2、提供专业理财服务。根据优质客户需求向其提供专业投资理财建议和策划,帮助优质客户达成理财目标，实现资产组合最优化、收益最大化，并定期调整。3、开展针对优质客户的产品和服务营销。结合客户需求和产品特性，有针对性地向优质客户进行相关产品和服务的营销，向客户提供或者推举组合型的负债、资产、中间业务产品，提高交叉销售、捆绑营销比率。 4、挖掘优质客户.在理财中心内部开发优质客户资源，扩大优质客户市场份额，同时与营销客户经理配合，组织定...
