网络非法集资分析与防范对策研究摘 要：随着互联网规模的不断扩大，我国已经成为有这约 7 亿网民的全球较大规模的互联网大国，有人的地方就有市场，我国网络电商和网络金融等规模都呈现飞速发展的趋势，而在这种市场大环境下，互联网世界的骗局也在逐渐增多，以网络非法集资等类型金融非法行为，影响最为恶劣，涉案金额最大，受害群体最广，比传统非法集资有过之而无不及，本文以对网络非法集资的特点、分类与防范对策为命题进行课题研究，期望通过文献查阅、实地调研、对比分析等方式，获得相关资料与信息，通过对当下热门的互联网理财平台、股权平台等进行调查了解，对网络非法集资的特点分类进行归纳总结，并得出有效防范网络非法集资的有效途径，为营造透明诚信的金融环境与网络环境贡献一份力量。关键词：网络非法集资；金融安全；互联网理财目 录一、引言...................................................1（一）研究背景...........................................1（二）国内外研究现状.....................................1二、网络非法集资的概述.....................................1（一）网络非法集资的定义.................................1（二）网络非法集资的特点.................................1PAGE \* MERGEFORMAT41. 伪装技巧高，辨别难度大...............................12. 发展速度快，影响面广.................................13. 线上传播为主，线索更隐蔽.............................14. 账务往来复杂，追查困难...............................1（三）网络非法集资的界定.................................1三、网络非法集资的常见模式.................................1（一）互联网消费返利模式.................................1（二）P2P 借贷平台模式....................................11. 违法建立资金池.......................................12. 对借款人审核不严.....................................13. 发布虚假标的.........................................1（三）互联网股权融资模式.................................1四、网络非法集资的侦查困境.................................1（一）立案侦查启动难度大.................................1（二）线索追查困难.......................................1PAGE \* MERGEFORMAT4（三）追赃减少损失困难...
