1、一家大型商业银行在多个地区设有分行，其业务主要是进行基础设施建设、国家重点项目建设、固定资产投资等项目的贷款.近年来，该银行的贷款额平稳增长,但不良贷款额也有较大比例的增长，这给银行业务的进展带来较大压力。为弄清楚不良贷款形成的原因，管理者希望利用银行业务的有关数据做些定量分析，以便找出控制不良贷款的办法。该银行所属的 25 家分行 2024 年的有关业务数据是“例 11.6.xls”。（1） 试绘制散点图，并分析不良贷款与贷款余额、累计应收贷款、贷款项目个数、固定资产投资额之间的关系；2 计算不良贷款、贷款余额、累计应收贷款、贷款项目个数、固定资产投资额之间的相关系数（2） 求不良贷款对贷款余额的估量方程;相关性不良贷款（亿元）各项贷款余额(亿元）本年累计应收贷款(亿元）贷款项目个数（个）本年固定资产投资额（亿元）不良贷款（亿元)Pearson 相关性1。844**.732＊*.700＊*。519＊＊显著性（双侧）.000.000.000。008N2525252525各项贷款余额(亿元）Pearson 相关性。844＊＊1.679*＊.848*＊.780*＊显著性（双侧）.000。000.000.000N2525252525本年累计应收贷款（亿元）Pearson 相关性.732**。679**1.586＊＊。472*显著性（双侧）.000。000。002.017N2525252525贷款项目个数（个）Pearson 相关性.700＊*.848*＊.586*＊1.747**显著性（双侧）。000.000.002.000N2525252525本年固定资产投资额（亿元）Pearson 相关性。519＊*.780*＊.472＊.747＊*1显著性（双侧）。008。000。017。000N2525252525＊*。 在 .01 水平（双侧)上显著相关。*. 在 0。05 水平(双侧）上显著相关.Anovab模型平方和df均方FSig.1回归249。371462。34319.704。000a残差63。279203.164总计312.65024a. 预测变量: (常量）， 本年固定资产投资额（亿元）， 本年累计应收贷款（亿元）， 贷款项目个数（个)， 各项贷款余额(亿元)。b. 因变量: 不良贷款（亿元模型汇总模型RR 方调整 R 方标准 估量的误差更改统计量R 方更改F 更改df1df2Sig. F 更改1.893a.798.7571.7788。79819。704420。000a. 预测变量： （常量), 本年固定资产投资额(亿元）, 本年累计应收贷款（亿元）, 贷款项目个数（个）， 各项贷款余额(亿元)。从表系数可以看出常量、应收贷款、项目个数、固定资产投资额，都接受原假设，只有贷款余额拒绝原假设，所以只有贷款余额对不良贷款起作用。从共线性可以看出,第五个特征值对贷款余额解释87％，...
