从业务管理角度看银行案件防范论文 近年来，随着央行职能的转换，行业作风建设不断加强，反腐败斗争不断深化，风险和案件防范工作要求越来越高。内审部门在履行业务流程环节合规性监督职责中，只有贴近业务实际，把当前央行的重要业务、重要环节和重要事项的再监督作为内审工作的中心任务来抓，突出重点性，强化针对性，显现实效性，才能更好地适应这一工作要求。 一、抓住要害，跟踪监督，用敏锐的视角监控央行案发风险点 内审部门作为监督工作的职能部门，要主动地发挥再监督工作的作用，必须抓住风险点，有的放矢地开展工作。 （一）要抓住“九大”业务风险点，防范案件发生。 目前，基层人民银行会计、票据交换（清算）、国库、货币发行、安全保卫、金融科技、货币信贷、外汇管理和调查统计等部门，不仅是央行形象的代表，同时也都具有潜在的资金安全风险。作为内审部门，就要根据各个部门的不同特点，指导业务部门，特别是要害部门和岗位，制定完善内控制度和风险点防范措施，用制度管人管事，明确岗位职责，严格岗位制约，理顺业务处理流程，严格业务操作法律规范，变“要我抓”为“我要抓”，并根据各司其职、各负其责的原则，充分发挥各部门的整体效能，增强各部门的责任意识。要督促各个部门根据改革的要求和工作职责，不断完善行为准则和职业道德法律规范，继续推行公开办事制度和服务承诺制，把行业作风建设置于社会的有效监督之下，增强干部职工的社会责任感和案件防范的意识。具体来讲，基层央行内审工作应主要围绕以下重点业务展开再监督：一是加强对重要业务操作系统的核算再监督。要加强会计财务系统中同城清算管理和财务费用开支管理操作程序合规性的再监督；加强货币发行系统中发行基金调拨管理、库款安全管理、出入库管理制约环节合理性的再监督；加强国库业务系统中预算收支管理和退库管理合法性的再监督；加强外币清算业务系统中业务的受理、录入、复核、查询查复等操作合规性的再监督；加强资金管理、金融统计系统中数据准确性和全面性的再监督；加强征信系统中相关资料真实性的再监督。二是强化安全保卫管理的再监督。主要是内控制度建设与执行情况、枪枝弹药是否按规定管理情况和群防群治等组织体系建设情况。三是加强对金融科技运作管理的再监督。主要监督各项业务系统是否按规定进行管理与维护和系统安全运作环境培植情况，重点是监督人民银行内联网与互联网的物理隔离情况和中心机房安全管理情况。四是检查监督货...
