反洗钱工作管理制度
本制度所称反洗钱，是指为预防违法犯罪分子通过支付机构掩饰隐瞒毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱相关法规制定和实施的一系列防范措施
第三条公司组建反洗钱领导小组，全面负责规划、安排、监督、管理、报告公司内部的反洗钱工作，加强与人民银行、监管部门、司法部门的联系与沟通
第四条遵循“了解你的客户”的原则，勤勉尽责，贯彻执行客户身份识别制度
第五条按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息
第六条公司全体员工必须树立高度的反洗钱意识，对于任何洗钱可疑迹象必须及时向反洗钱领导小组报告
第七条除客户身份、交易资料外，所有有关反洗钱的文件收发、文件传阅、培训、宣传、资料保存等工作由办公室负责
第二章组织机构和职责第八条公司总部建立反洗钱领导小组
总经理任领导小组组长，各部门负责人小组成员
第九条反洗钱领导小组主要职责包括：（一）组织、规划反洗钱工作
（二）组织落实反洗钱工作的具体措施
（三）建立健全反洗钱工作管理机制，组织、安排相关制度和流程的建设
（四）定期汇总和分析反洗钱工作信息和动态并提出建议
（五）组织反洗钱培训
（六）配合监管机关和司法机关对可疑交易资金的调查
（七）法律、法规及公司规章、制度规定的其他职责
第十条公司各业务部门履行直接的反洗钱工作职责，各业务部门、负责人为本部门反洗钱工作的第一责任人
建立健全岗位责任制，做到定岗、定责、定人
第三章客户身份识别制度第十一条温州之民信息服务有限公司市民卡分公司在开发特约商户时必须树立高度的反洗钱意识，通过与准客户的交流，全面了解客户基本信息，把好客户识别的第一关
