1.1DDDDDDDDDDDDDDD1.2DDDDDDDDDD业务目标业务风险控制点适用单位不相容岗位控制点分值控制点相关资料相关制度索引风险控制措施会计报表项目提出保理申请经营风险：申请资料缺业务部门出具卖方整体情况调查报告，调查业务部卖方整体情况调失，影响决策。报告应包括卖方企业的《保理业务额度申请查报告书》、基本信息，客户结构、企业财务情况分析实施授信审查经营风险：保理依据不业务部门将《卖方整体情况调查报告》和卖风险控制部卖方整体情况调足，影响决策。方的财务报表（包括资产负债表、损益表和现查报告'需求刀析金流量表）及对买方客户的付款记录调查情况与保理业务品种提交风控部门审批选择报告;卖方客户清单经营风险：保理依据不风控部门审批后，将提交信审委员会审批风险控制足，影响决策。（信审委员会包括总经理、业务部总经理、风部、信审委批复文件账户监管协议请核准书控部门总经理、信审员、计划财务部总经理,员会采取多数通过制，总经理对报审项目拥有一票否决权）经营风险：保理依据不上报海航资本风控部及主管领导风控部足，影响决策。财务部门建立分户帐财务风险：对我司、卖在业务部门的协助下，计财部门完成建立销计划财务方、买方的账务处理售分户账工作，并与商业银行、借款企业签订部、业务部三方的《账户监管协议》导入保理业务变动情况同、发票、运输单据经营风险：严格按照批复条件签署合同。经营风险：合同、发票、运输单据的完整性和真实性。签署《国内保理业务主协议》卖方提供《应收账款转让申请书》，并连同转让的发票、运输凭证、合同及转让通知给计财部门，计财部门审核无误后记录应收账款的公司计划财务部国内保理业务主协议应收账款转让申请书经营风险：严格审核合向卖方核发《应收账款转让申请核准书》风险控制部应收账款转让申易背景的真实性。写《跟踪发货情况调查表》并交风控部门《保理业务客户调查情况反馈表》给风控部门，风险控制部并由后者签署管理意见经营风险：需要取得买方的《应收账款转让通知确认书》向买方核发《应收账款转让通知书》，并取计划财务部得买方提供的《应收账款转让通知确认书》应收账款转让通知书、应收账款转让通知确认书财务风险：对各账户余额变动的财务处理。贷后管理计财部门向买方及业务部门提供《应收账款计划财务月报》（买方），业务部门在到期前提示买方，部、业务部并监督买方付款。计财部门根据入账凭证记录应收账款的变动财务风险：对各账户余计财部门记录应收...
